Ho scoperto ora per caso che tipo di investimenti la banca, probabilmente da
diversi anni, sta facendo fare a mio padre che ha 83 anni Credo che siano in
parte inadeguati A questo punto non saprei in che modo uscire dalla
situzione e se sia possibile esercitare qualche tipo di azione verso la
banca che non mi sembra abbia dato delle indicazioni adatte al tipo di
cliente.
In pratica cosa converrebbe fare nell'immediato? La situazione aggiornata a
qualche mese fa era la seguente

PROGRAMMAZIONE 37,52% di cui
TITOLI CON CEDOLA 25,33%
Unicredit 11S6 /5STU 8,76%
BEI FR141015TLX 8,41
MERRILL 3,75%13EUR 8,15%

SCADENZA CON VERSAMENTO UNICO 12,19 % di cui
Unireddito 2005 UL Creditaras 8,23%
Unismart 2006 PLUS Creditras V 3,96 % (è stato chiesto il riscatto
anticipato Perchè?)

CRESCITA 59,07% di cui
FONDI DI INVESTIMENTO 2,79%
PF total ret Dynam-E 2,79%

GESTIONI PATRIMONIALI 43,71
Gp focusinvest-Linea Prudente 43,71%

BANCAASSICURAZIONE 12,56%
Unidiamond flessibile 8,87%
U.L.Unidiamond D8 3,69

"Thor" <prova@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
news:48cd2a62$0$11385$5fc30a8@news.tiscali.it...
> Ho scoperto ora per caso che tipo di investimenti la banca, probabilmente
> da diversi anni, sta facendo fare a mio padre che ha 83 anni Credo che
> siano in parte inadeguati A questo punto non saprei in che modo uscire
> dalla situzione e se sia possibile esercitare qualche tipo di azione verso
> la banca che non mi sembra abbia dato delle indicazioni adatte al tipo di
> cliente.
> In pratica cosa converrebbe fare nell'immediato? La situazione aggiornata
> a qualche mese fa era la seguente

I commenti sui tuoi prodotti li trovi googlando, ad es. qui:
http://www.aduc.it/dyn/sosonline/car....php?id=167322 o qui:
http://www.pioneerinvestments.it/it/...a_prudente.pdf
soprattutto nota quello spread tra rendimento e benchmark, che ci metti di
tasca tua.
Il problema è che queste cose le scopri "per caso", come dici, e che
evidentemente tuo papà non segue molto i suoi investimenti o ha troppa
fiducia nella banca.
Cmq, nulla di troppo grave, siamo, mi sembra, nella paccottiglia media
direi, che garantisce a tuo padre la riconoscenza della banca e dei suoi
consulenti.
Consigli? Seguire un po' meglio gli investimenti, non fare mai gestioni
patrimoniali e prodotti assicurativi...soprattutto ti ci vuole conoscere un
po' gli ETF.
Dopo liquiderei tutto a favore di obbligazioni ed ETF sia obbligazionari che
azionari secondo il tuo profilo di rischio, ma *dopo* che saprai come
impiegare meglio quanto monetizzato, altrimenti siamo daccapo ed ogni
movimento/switch genera spese, quindi limitale al necessario. Ci
risentiamo...

"Pointbreak" <BuonTrading@tutt.i> ha scritto nel messaggio
news:48cd4ebd$0$41665$4fafbaef@reader4.news.tin.it ...

> Dopo liquiderei tutto a favore di obbligazioni ed ETF sia obbligazionari
> che azionari secondo il tuo profilo di rischio,


Senza portarla tanto alla lunga; liquida fai dei CCT, augurati che tuo padre
viva tanto a lungo da poterli rinnovare 2 o 3 volte e vivi tranquillo !!

Thor ha scritto:

> Ho scoperto ora per caso che tipo di investimenti la banca, probabilmente da
> diversi anni, sta facendo fare a mio padre che ha 83 anni Credo che siano in
> parte inadeguati A questo punto non saprei in che modo uscire dalla
> situzione e se sia possibile esercitare qualche tipo di azione verso la
> banca che non mi sembra abbia dato delle indicazioni adatte al tipo di
> cliente.
è certissimo che chi gestisce i soldi di altri,banche o gestori non
guardano ciò che rende al cliente ma ciò che rende a loro,ti venderanno
sempre i loro prodotti,buoni per loro e quasi mai per i clienti.si
appeofittano di tutti,gli anziani,gli ignoranti di finanza,per loro sono
una manna dal cielo,mucche da mungere.il mio consiglio è di acquistare
solo prodotti adeguati alla propria conoscienza finanziaria,senza
vergognarsi della propria ignoranza perchè la pagherai cara.capire bene
bene quel prodotto e poi muoversi.un falegname mi disse-misura dieci volte
e taglia una volta sola-e a volte non basta! ! !mario

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