Scusate la domanda estremamente banale...

Se compro, ad esempio, un bond con scadenza 2010 con queste caratteristiche
(son dati inventati):

Prezzo emissione: 99.75
Prezzo rimborso: 100.00
Prezzo acquisto: 98.00

accade che, tralasciando la cedola maturata:

- all'acquisto verso al venditore la rf sulla differenza fra prezzo
d'emissione e prezzo di rimborso (ovvero il 12.5% su 0,25)
- a scadenza realizzo una plusvalenza pari al prezzo di rimborso meno il
prezzo di acquisto (2.00 nell'esempio) che posso usare per compensare
minusvalenze pregresse

Ho capito bene il meccanismo?

Grazie.

"Samarcanda" <s.ama@nomail.com> ha scritto nel messaggio
news:4805fe00$2@news.x-privat.org...
> Scusate la domanda estremamente banale...
>
> Se compro, ad esempio, un bond con scadenza 2010 con queste
> caratteristiche (son dati inventati):
>
> Prezzo emissione: 99.75
> Prezzo rimborso: 100.00
> Prezzo acquisto: 98.00
>
> accade che, tralasciando la cedola maturata:
>
> - all'acquisto verso al venditore la rf sulla differenza fra prezzo
> d'emissione e prezzo di rimborso (ovvero il 12.5% su 0,25)
> - a scadenza realizzo una plusvalenza pari al prezzo di rimborso meno il
> prezzo di acquisto (2.00 nell'esempio) che posso usare per compensare
> minusvalenze pregresse

il secondo punto è ok.
ma il primo...perchè paghi la ritenuta al venditore? la rf la pagherai dopo
sul gain...

"Pointbreak" <BuonTrading@tutti.i> ha scritto nel messaggio
news:48061f98$0$18151$4fafbaef@reader3.news.tin.it ...
>
> "Samarcanda" <s.ama@nomail.com> ha scritto nel messaggio
> news:4805fe00$2@news.x-privat.org...
>> Scusate la domanda estremamente banale...
>>
>> Se compro, ad esempio, un bond con scadenza 2010 con queste
>> caratteristiche (son dati inventati):
>>
>> Prezzo emissione: 99.75
>> Prezzo rimborso: 100.00
>> Prezzo acquisto: 98.00
>>
>> accade che, tralasciando la cedola maturata:
>>
>> - all'acquisto verso al venditore la rf sulla differenza fra prezzo
>> d'emissione e prezzo di rimborso (ovvero il 12.5% su 0,25)
>> - a scadenza realizzo una plusvalenza pari al prezzo di rimborso meno il
>> prezzo di acquisto (2.00 nell'esempio) che posso usare per compensare
>> minusvalenze pregresse
>
> il secondo punto è ok.
> ma il primo...perchè paghi la ritenuta al venditore? la rf la pagherai
> dopo sul gain...
>
>

Se non ho capito male e' quella che si chiama ritenuta sul disaggio, che la
banca ti abbedita sempre all'atto dell'acquisto.
Ma forse ho capito male...

"Samarcanda" <s.ama@nomail.com> ha scritto nel messaggio
news:480621ab$1@news.x-privat.org...

> banca ti abbedita sempre all'atto dell'acquisto.
^^^^^^^^^^^^
Era "addebita", ovviamente.

http://groups.google.com/group/it.ec...1aee0bd7bde91c

"Samarcanda" ha scritto:

> Se compro, ad esempio, un bond con scadenza 2010 con queste
caratteristiche
> (son dati inventati):
>
> Prezzo emissione: 99.75
> Prezzo rimborso: 100.00
> Prezzo acquisto: 98.00
>
> accade che, tralasciando la cedola maturata:
>
> - all'acquisto verso al venditore la rf sulla differenza fra prezzo
> d'emissione e prezzo di rimborso (ovvero il 12.5% su 0,25)

Salvo smentita di qualcuno più esperto di me, No.
Alla scadenza non ti verra' rimborsato 100 ma 99,968 (ovvero 100 -
(0,25*12,50%)).
In quanto questa tassa viene addebitata alla scadenza del titolo.
Pero' se tu compri non all'emessione la quota di compentenza non tua della
tassa ti viene accreditata dal venditore (ovvero paghi meno il titolo
perche' alla fine dovrai pagare la tassa per intero).

> - a scadenza realizzo una plusvalenza pari al prezzo di rimborso meno il
> prezzo di acquisto (2.00 nell'esempio) che posso usare per compensare
> minusvalenze pregresse

Esatto, si compensa con le minusvalenze gia' maturate.



Ciao

--
Blunotte