Un amico ha bisogno di alleggerire la sua posizione in fondi comuni
per fronteggiare una spesa importante e urgente.
I suoi vari fondi sono azionari, bilanciati, obbligazionari e
liqudita'.
Con i primi e' in perdita, con gli altri in guadagno e
complessivamente in modesto guadagno.
Gli andamenti per ciascuna categoria sono quelli tipici di tutti in
questo periodo.
Con che criterio deve scegliere i fondi da vendere?

Grazie
---
Uplbet

"Uplbet" <nessuno@nessunia.it> ha scritto nel messaggio
news:hcp6p3hbkgkkfr3o3sv82epjnfh7a2b1vs@4ax.com...
> Un amico ha bisogno di alleggerire la sua posizione in fondi comuni
> per fronteggiare una spesa importante e urgente.
> I suoi vari fondi sono azionari, bilanciati, obbligazionari e
> liqudita'.
> Con i primi e' in perdita, con gli altri in guadagno e
> complessivamente in modesto guadagno.
> Gli andamenti per ciascuna categoria sono quelli tipici di tutti in
> questo periodo.
> Con che criterio deve scegliere i fondi da vendere?

il più semplice: pro quota, in modo da lasciare invariata
l'allocazione complessiva. A meno che ovviamente il tuo
amico desideri cambiare l'allocazione...
g

Il Sun, 20 Jan 2008 16:48:21 +0100, "g" <nospam@nospam.com> ha
scritto:

>> Con che criterio deve scegliere i fondi da vendere?
>
>il più semplice: pro quota, in modo da lasciare invariata
>l'allocazione complessiva. A meno che ovviamente il tuo
>amico desideri cambiare l'allocazione...

io invece ero tentato di consigliarlo di vendere i piu' redditizi, in
modo da realizzare un guadagno sicuro ... e attendere tempi migliori
per i fondi in perdita. Proprio sbagliato?

Grazie
---
Uplbet

Uplbet ci ha detto :
> Il Sun, 20 Jan 2008 16:48:21 +0100, "g" <nospam@nospam.com> ha
> scritto:
>
>>> Con che criterio deve scegliere i fondi da vendere?
>>
>> il più semplice: pro quota, in modo da lasciare invariata
>> l'allocazione complessiva. A meno che ovviamente il tuo
>> amico desideri cambiare l'allocazione...
>
> io invece ero tentato di consigliarlo di vendere i piu' redditizi, in
> modo da realizzare un guadagno sicuro ... e attendere tempi migliori
> per i fondi in perdita. Proprio sbagliato?

Quindi, se ad esempio i fondi in perdita fossero tali o perchè prodotti
scadenti, o perchè investiti su asset in trend ribassista, il tuo amico
si troverebbe, dopo la vendita, ad avere venduto tutto ciò che
funzionava e a tenere tutto ciò che non funzionava.
Oltre, presumibilmente, ad avere disastrosamente e spregiudicatamente
modificato l'asset allocation in senso rischioso.

Quisque faber fortunae suae.


Nikkei

--
Interessano delle Tecnodiffusione d'antan?

"Uplbet" <nessuno@nessunia.it> ha scritto nel messaggio
news:lvd7p39sf5rkko0ouuevt4sdptghp7hppj@4ax.com...
> io invece ero tentato di consigliarlo di vendere i piu' redditizi, in
> modo da realizzare un guadagno sicuro ... e attendere tempi migliori
> per i fondi in perdita. Proprio sbagliato?

non è che sia sbagliato, è che io parto dal presupposto che
l'allocazione attuale sia adatta al profilo di rischio del tuo
amico e ai suoi obiettivi di rendimento. Se l'allocazione è
quella giusta, non c'è motivo di modificarla: quindi ha
senso vendere pro quota. Se non è quella giusta, occorre
modificarla indipendentemente dalla spesa urgente: si
cerca di capire qual è l'allocazione giusta e si vendono i
fondi in modo che, dopo la vendita, l'allocazione sia
quella desiderata.
Non è che cambi l'allocazione in base a quello che vuoi
vendere; al contrario, vendi in base all'allocazione che
vuoi avere. Il punto di partenza è l'allocazione del
patrimonio.
g

Il Sun, 20 Jan 2008 22:28:32 +0100, "g" <nospam@nospam.com> ha
scritto:

>non è che sia sbagliato, è che io parto dal presupposto che
>l'allocazione attuale sia adatta al profilo di rischio del tuo
>amico e ai suoi obiettivi di rendimento. [...]

tutto chiaro, grazie
---
Uplbet