Dopo un pò di letture stavo cercando di impostare un foglio di excel che
riporti i rendimenti di bot.
Prendo il primo che mi capita; è un bot, scadenza 15 giu 2006 che oggi fa
98.65.
Lo metto sul foglio e imposto i tre parametri: Liquid (data di oggi), Scad
(15 giugno 2006) e prezzo attuale.

Diciamo che ne compro 2000 euro; suppongo di arrivare alla scadenza e quindi
uso la funzione BOT.REND mi dà il 2.17 %.
Questo è il rendimento lordo (giusto?); gli tolgo le tasse quindi 2.17 *
(1-0.125) = 1.9 % (giusto?).
A questo punto stiamo incassando 3000 * 0.019 = 38 euro al netto delle
tasse.

Mi restano le commissioni per l'operazione: semplifichiamo pensando che
siano fisse, 5 euro per andare e 5 per tornare.

Quindi in tutto: 38 - 10 = 28 euro al 15 giugno 2006.

Giusto?

Grazie molte per la disponibilità

Marco

"Marco Fabbri" <mfabbrijr@fastwebnet.it> ha scritto nel messaggio
news:f0ref.299$y74.43@tornado.fastwebnet.it...
> Lo metto sul foglio e imposto i tre parametri: Liquid (data di oggi), Scad
> (15 giugno 2006) e prezzo attuale.

Devi usare non la data di oggi ma quella di acquisto effettiva. Se ordini
oggi i soldi ti verranno scalati dal conto tra 3 giorni

> Diciamo che ne compro 2000 euro; suppongo di arrivare alla scadenza e
> quindi uso la funzione BOT.REND mi dà il 2.17 %.
> Questo è il rendimento lordo (giusto?); gli tolgo le tasse quindi 2.17 *
> (1-0.125) = 1.9 % (giusto?).

Non conosco la funzione ma con il bot la tassazione e' compresa nel prezzo.
Se acquisti ora lo paghi 98.64+0.14. Se acquisti 2000 Euro di nominale
spenderai 1975.60 + commissioni ora e avrai 2000.00 a scadenza

> Mi restano le commissioni per l'operazione: semplifichiamo pensando che
> siano fisse, 5 euro per andare e 5 per tornare.

Non credo che per il rimborso la banca ti faccia pagare la commissione. Di
solito le commissioni ci sono solo per compravendita, non per scadenze. Non
so pero' se la tua banca e' particolarmente esosa...

Ciao

> Giusto?

Io farei il calcolo inverso, cioè quanto incasso e da lì calcolo il
rendimento (invece che calcolare il rendimento e vedere quanto incasso).
Nel tuo caso, cella A1: prezzo di acquisto, cella B1 data di acquisto
(valuta), cella A2 valore di rimborso, cella B2 data di rimborso.
In A3 metti (A2-A1)*0.875 che sono gli interessi netti
In A4 metti (A3/A1)*(B2-B1)/365 e hai il rendimento annuale semplice netto.

Grazie tante per la risposta.
Se ho capito bene il conto finale è:
(98.64 + 0.14)*2000 + 5 (commissione) = 1980.6 (cifra già tassata).
Quindi investendo 2000 euro oggi, ne avrò in cambio 19.4 euro al 15 giugno
2006.

Esatto?

Marco

"Venturi" <venturi@freemail.it> ha scritto nel messaggio
news:2WCef.63138$Pe2.1173562@twister2.libero.it...
>
> "Marco Fabbri" <mfabbrijr@fastwebnet.it> ha scritto nel messaggio
> news:f0ref.299$y74.43@tornado.fastwebnet.it...
>> Lo metto sul foglio e imposto i tre parametri: Liquid (data di oggi),
>> Scad (15 giugno 2006) e prezzo attuale.
>
> Devi usare non la data di oggi ma quella di acquisto effettiva. Se ordini
> oggi i soldi ti verranno scalati dal conto tra 3 giorni
>
>> Diciamo che ne compro 2000 euro; suppongo di arrivare alla scadenza e
>> quindi uso la funzione BOT.REND mi dà il 2.17 %.
>> Questo è il rendimento lordo (giusto?); gli tolgo le tasse quindi 2.17 *
>> (1-0.125) = 1.9 % (giusto?).
>
> Non conosco la funzione ma con il bot la tassazione e' compresa nel
> prezzo. Se acquisti ora lo paghi 98.64+0.14. Se acquisti 2000 Euro di
> nominale spenderai 1975.60 + commissioni ora e avrai 2000.00 a scadenza
>
>> Mi restano le commissioni per l'operazione: semplifichiamo pensando che
>> siano fisse, 5 euro per andare e 5 per tornare.
>
> Non credo che per il rimborso la banca ti faccia pagare la commissione. Di
> solito le commissioni ci sono solo per compravendita, non per scadenze.
> Non so pero' se la tua banca e' particolarmente esosa...
>
> Ciao
>

Grazie molte per la risposta.

E se volessi vendere prima della scadenza?
Devo semplicemente cambiare la data in A2?

Marco


"Lillo" <lillo1980NOSPAM@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
news:dleurl$p16$1@area.cu.mi.it...
>> Giusto?
>
> Io farei il calcolo inverso, cioè quanto incasso e da lì calcolo il
> rendimento (invece che calcolare il rendimento e vedere quanto incasso).
> Nel tuo caso, cella A1: prezzo di acquisto, cella B1 data di acquisto
> (valuta), cella A2 valore di rimborso, cella B2 data di rimborso.
> In A3 metti (A2-A1)*0.875 che sono gli interessi netti
> In A4 metti (A3/A1)*(B2-B1)/365 e hai il rendimento annuale semplice
> netto.
>

> E se volessi vendere prima della scadenza?
> Devo semplicemente cambiare la data in A2?

E il prezzo di vendita (non venderai a 100...)