Ho investito, il giorno 15.07.2009, 63000 euro in btp perché
il Sole24ore riferiva di un interesse netto di 2,74%.

Ho in mano l'attestazione dell'ordine: (cerco di riportare gli spazi corretti)

Abbiamo ricevuto l'ordine di acquistare con valuta 20/07/2009

il seguente titolo Btp 01/06/2014 3,50% Codice ISIN IT0004505076
Divisa titolo EUR
Quantità 63000 Mercato MOT

Prezzo Spese 4,00
..
Commissioni 0,250 Percentuale Ctv Euro Min.2,500 Max
Data/ora iniz.validità 15/07/2009 16.04.59 Scadenza 15/07/2009


So che devo pagare il rateo dal 1 giugno al venditore e ho stimato le spese
in 64190 invece mi sono trovato un addebito di euro 64315,89.

Ho calcolato 630*(101,25+0,25)+rateo(di 1,5 mesi)+4
(101,25 era il prezzo del btp il giorno 15)
Se qualcuno può farmi un conteggio e dirmi dove ho sbagliato gliene sarei grato.
Non capisco inoltre il perché della valuta al 20 luglio quando l'ordine è stato
fatto il 15.

Andrò a chiedere chiarimenti alla mia banca, ma se qualcuno potesse darmi
qualche risposta potrei andare in banca con qualche base su cui discutere(se è
il caso).
Grazie

Karl wrote:

> So che devo pagare il rateo dal 1 giugno al venditore e ho stimato le spese
> in 64190 invece mi sono trovato un addebito di euro 64315,89.
> Ho calcolato 630*(101,25+0,25)+rateo(di 1,5 mesi)+4
> (101,25 era il prezzo del btp il giorno 15)
> Se qualcuno può farmi un conteggio e dirmi dove ho sbagliato gliene
> sarei grato.

E' necessario avere il prezzo corretto dell'acquisto e non il prezzo di
riferimento di titolo a quella data; senza questo dato il calcolo
corretto non è possibile.

Un paio di ulteriori considerazioni:

- le commissioni si calcolano sul valore della vendita|acquisto e non
sul nominale; quindi lo 0,25% va applicato al montante e non al nominale.

- il rateo viene calcolato alla data regolamento dell'operazione che è
la data in cui avviene lo scambio del denaro; per i BTP la data di
regolamento è posta pari a tre giorni lavorativi successivi alla data
eseguito.

- pagare 160 di commissioni per acquistare obbligazioni è francamente
fuori dal mondo

"matteooooo" <matteotemp-google@yahoo.it> ha scritto

> E' necessario avere il prezzo corretto dell'acquisto e non il prezzo di
> riferimento di titolo a quella data; senza questo dato il calcolo corretto non
> è possibile.

ok

> Un paio di ulteriori considerazioni:
> - le commissioni si calcolano sul valore della vendita|acquisto e non sul
> nominale; quindi lo 0,25% va applicato al montante e non al nominale.
> - il rateo viene calcolato alla data regolamento dell'operazione che è la
> data in cui avviene lo scambio del denaro; per i BTP la data di regolamento è
> posta pari a tre giorni lavorativi successivi alla data eseguito.

e quindi alla data del 23?

> - pagare 160 di commissioni per acquistare obbligazioni è francamente fuori
> dal mondo

Sono d'accordo. Ma prenderò provvedimenti.
Grazie

Karl wrote:

>> - il rateo viene calcolato alla data regolamento dell'operazione che
>> è la data in cui avviene lo scambio del denaro; per i BTP la data di
>> regolamento è posta pari a tre giorni lavorativi successivi alla data
>> eseguito.
> e quindi alla data del 23?


No la data eseguito è la data in cui viene eseguito l'ordine che hai
trasmesso; nel tuo caso l'eseguito è del 15/07 mentre il regolamento
avviene in data 20/07.

"matteooooo" <matteotemp-google@yahoo.it> ha scritto

> No la data eseguito è la data in cui viene eseguito l'ordine che hai
> trasmesso; nel tuo caso l'eseguito è del 15/07 mentre il regolamento avviene
> in data 20/07.

Capito.
Grazie mille!