Ciao a tutti e grazie in anticipo a chi vorrà rispondere a questo quesito.
Sottoscrivo periodicamente dei fondi direttamente dal sito di una SGR e ora
che la somma comincia a farsi un po' pesantina mi son posto il problema
della certificazione di questi investimenti.
Le domande che mi pongo sono le seguenti:
1) La lettera di conferma della SGR è un documento di valore formale?
2) Fino a quanto tempo resta traccia di un bonifico effettuato da una banca
on line (Bancoposta)?
3) Conviene richiedere dei Certificati?

Le sottoscrizioni di quote di un fondo successive alla prima possono essere
effettuate anche tramite Internet e successivamente confermate dalla SGR
tramite e-mail costituendo esse parti di un'operazione unitaria iniziata con
la prima sottoscrizione. L'utilizzo di e-mail per la ricezione delle
disposizioni successive alla prima sottoscrizione (ivi incluse quelle
concernenti i disinvestimenti, che la SGR invece acquisirebbe tramite
servizio postale) costituisce, dunque, modalità operativa sicuramente
ammessa, in ragione della ampia discrezionalità nella definizione dei modi
di svolgimento della propria attività accordata agli intermediari.
La Consob ha, tuttavia, segnalato l'esigenza che le tecniche utilizzate
assicurino la riservatezza dei messaggi.
Con riferimento alla "lettera di conferma" da te menzionata, la Consob ha,
indicato che le disposizioni vigenti richiedono sia il rilascio
all'investitore di un'attestazione dell'ordine sia l'invio all'investitore
stesso di una nota informativa sull'operazione eseguita.
Entrambe le comunicazioni possono essere inviate via e-mail in virtù della
già richiamata discrezionalità organizzativa e procedurale concessa agli
intermediari; ovviamente, tale soluzione deve comunque consentire
all'investitore di acquisire la disponibilità dell'attestazione e della nota
informativa su supporto duraturo, oltre ad essere idonea a garantire la
riservatezza delle comunicazioni.
Non serve richiedere ulteriori certificati....ed è dunque sufficiente la
"lettera di conferma" che ti invia la SGR.
Quanto alla traccia del bonifico...perchè non la stampi e te la conservi??
(le banche comq sono tenute a conservare i documenti bancari, compresi
quelli relativi alle movimentazioni di conto corrente per dieci anni).
Spero di esserti stata utile.

ciao chey