Buongiorno a tutti!
dopodomani venderò la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
contanti (11500 euro). Io però ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
Grazie
"Mikos" <mvitagli@hotmail.com> wrote in message
news:b48fc087-ed30-4673-bf2c-507a054e5139@j28g2000hsj.googlegroups.com...
> Buongiorno a tutti!
> dopodomani venderò la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
> permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
> contanti (11500 euro). Io però ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
> di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
> del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
> Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
> accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
Non c'e' bisogno di dubbi razziali, andare in giro con quelle cifre e'
pericoloso.
Se proprio sei in paranoia, non ci andare da solo.
Hai la possibilita' di ricevere i soldi davanti alla porta della tua banca?
O ancora meglio, farteli consegnare dentro la banca stessa?
"Mikos" <mvitagli@hotmail.com> wrote in message
news:b48fc087-ed30-4673-bf2c-507a054e5139@j28g2000hsj.googlegroups.com...
> Buongiorno a tutti!
> dopodomani venderò la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
> permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
> contanti (11500 euro). Io però ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
> di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
> del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
> Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
> accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
Non c'e' bisogno di dubbi razziali, andare in giro con quelle cifre e'
pericoloso.
Se proprio sei in paranoia, non ci andare da solo.
Hai la possibilita' di ricevere i soldi davanti alla porta della tua banca?
O ancora meglio, farteli consegnare dentro la banca stessa?
> mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
Vi date appuntamento presso la tua banca.
Nei locali della banca, lui ti consegna la somma, e tu subito ne fai
versamento sul tuo conto corrente (può essere anche un'idea per evitare
che ti vengano rifilati soldi fasulli).
Uscite, andate a fare il trapasso, e lui si porta via la macchina.
Ciao ciao.
Vinicio Loncagni
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
> mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
Vi date appuntamento presso la tua banca.
Nei locali della banca, lui ti consegna la somma, e tu subito ne fai
versamento sul tuo conto corrente (può essere anche un'idea per evitare
che ti vengano rifilati soldi fasulli).
Uscite, andate a fare il trapasso, e lui si porta via la macchina.
Ciao ciao.
Vinicio Loncagni
--
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Nel caso che neanche lui si fidi (... e avrebbe anche ragione: metti che
dopo aver versato i soldi tu prendi e te ne scappi, senza dargli la
macchina...).
Andate in banca, e invece di versare i soldi sul conto corrente richiedete
un assegno circolare.
Vantaggi:
- nessun problema di furto "dopo il trapasso", perchè l'assegno è
intestato a te e non se ne farebbero niente.
- i soldi sono verificati dalla banca.
- non possono stamparsi in casa un AC farlocco
- lui ha in mano l'assegno, tu non puoi scappare senza dargli la macchina
Svantaggi
- La banca deve farvi pagare il bollo (14,62 euro).
- Dopo la compravendita, devi tornare ancora in banca per versare l'assegno
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
Nel caso che neanche lui si fidi (... e avrebbe anche ragione: metti che
dopo aver versato i soldi tu prendi e te ne scappi, senza dargli la
macchina...).
Andate in banca, e invece di versare i soldi sul conto corrente richiedete
un assegno circolare.
Vantaggi:
- nessun problema di furto "dopo il trapasso", perchè l'assegno è
intestato a te e non se ne farebbero niente.
- i soldi sono verificati dalla banca.
- non possono stamparsi in casa un AC farlocco
- lui ha in mano l'assegno, tu non puoi scappare senza dargli la macchina
Svantaggi
- La banca deve farvi pagare il bollo (14,62 euro).
- Dopo la compravendita, devi tornare ancora in banca per versare l'assegno
Ciao ciao
VL
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Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
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ottimo! grazie.
farò così (correggetemi se sbaglio):
1. chiedo di portarmi un assegno circolare di 11500 euro intestato a
me e non trasferibile
2. se me lo negano e mi portano i contanti, andiamo in una banca
qualsiasi vicino all'agenzia (non è necessario andare per forza presso
la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
3. loro si tengono l'assegno fino a quando non sarà effettivo il
passaggio di proprietà.
ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
ottimo! grazie.
farò così (correggetemi se sbaglio):
1. chiedo di portarmi un assegno circolare di 11500 euro intestato a
me e non trasferibile
2. se me lo negano e mi portano i contanti, andiamo in una banca
qualsiasi vicino all'agenzia (non è necessario andare per forza presso
la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
3. loro si tengono l'assegno fino a quando non sarà effettivo il
passaggio di proprietà.
ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
Alex scrisse:
> e se l'assegno non viene consegnato?
Il compratore consegnera' l'assegno al venditore solamente
al momento della firma del venditore sulla dichiarazione di vendita.
Se non si consegna l'assegno, il venditore non firmera'
e quindi non ci sara' nessuna vendita.
Alex scrisse:
> e se l'assegno non viene consegnato?
Il compratore consegnera' l'assegno al venditore solamente
al momento della firma del venditore sulla dichiarazione di vendita.
Se non si consegna l'assegno, il venditore non firmera'
e quindi non ci sara' nessuna vendita.
> 1. chiedo di portarmi un assegno circolare di 11500 euro intestato a
> me e non trasferibile
Continuando a ipotizzare alla grande, sulla strada dei pregiudizi razziali
(anche se poi magari quello che ti frega è un distinto signore padano...),
vorrebbe dire che sai riconoscere un assegno circolare vero da uno
fasullo.
Sinceramente, non saprei farlo neanch'io, e me ne passano per le mani
tanti...
Ricordo che anni fa, a Striscia la Notizia, mandarono un servizio che
illustrava come ci fosse un'organizzazione che acquistava autovetture da
privati dando in pagamento assegni circolari prodotti "in proprio",
inventandosi pure il nome della banca ...
> 2. se me lo negano e mi portano i contanti, andiamo in una banca
> qualsiasi vicino all'agenzia (non è necessario andare per forza presso
> la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
Non è necessario ma è altamente consigliabile, se non altro per ridurre al
minimo le perdite di tempo. Visto l'importo elevato, infatti, la banca è
tenuta a svolgere accertamenti ed indagini che potrebbero portare, al
limite, al rifiuto di eseguire l'operazione. Inoltre, a prescindere
dall'importo, chiunque faccia operazioni deve essere precisamente censito:
quindi occorrono documenti, codice fiscale e aspettare il tempo di
inserire tutti i dati in anagrafe.
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
> 1. chiedo di portarmi un assegno circolare di 11500 euro intestato a
> me e non trasferibile
Continuando a ipotizzare alla grande, sulla strada dei pregiudizi razziali
(anche se poi magari quello che ti frega è un distinto signore padano...),
vorrebbe dire che sai riconoscere un assegno circolare vero da uno
fasullo.
Sinceramente, non saprei farlo neanch'io, e me ne passano per le mani
tanti...
Ricordo che anni fa, a Striscia la Notizia, mandarono un servizio che
illustrava come ci fosse un'organizzazione che acquistava autovetture da
privati dando in pagamento assegni circolari prodotti "in proprio",
inventandosi pure il nome della banca ...
> 2. se me lo negano e mi portano i contanti, andiamo in una banca
> qualsiasi vicino all'agenzia (non è necessario andare per forza presso
> la mia banca per farsi fare un assegno circolare, vero?)
Non è necessario ma è altamente consigliabile, se non altro per ridurre al
minimo le perdite di tempo. Visto l'importo elevato, infatti, la banca è
tenuta a svolgere accertamenti ed indagini che potrebbero portare, al
limite, al rifiuto di eseguire l'operazione. Inoltre, a prescindere
dall'importo, chiunque faccia operazioni deve essere precisamente censito:
quindi occorrono documenti, codice fiscale e aspettare il tempo di
inserire tutti i dati in anagrafe.
Ciao ciao
VL
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Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
> Da quando si paga il bollo sugli assegni circolari?
Non paghi il bollo sull'assegno circolare, ma sul contratto che ne regola
l'emissione, che la banca è tenuta a consegnarti e a farti sottoscrivere.
Tale contratto (bollato) è obbligatorio per transazioni oltre i 5000 euro.
Come disposto dal Supplemento alla Gazzetta Ufficiale, serie generale, n.
191, emesso il 19/8/2003, Titolo X, capitolo 1, sezione III.
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
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> Da quando si paga il bollo sugli assegni circolari?
Non paghi il bollo sull'assegno circolare, ma sul contratto che ne regola
l'emissione, che la banca è tenuta a consegnarti e a farti sottoscrivere.
Tale contratto (bollato) è obbligatorio per transazioni oltre i 5000 euro.
Come disposto dal Supplemento alla Gazzetta Ufficiale, serie generale, n.
191, emesso il 19/8/2003, Titolo X, capitolo 1, sezione III.
Ciao ciao
VL
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Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
>............... infatti, la banca è tenuta a svolgere accertamenti ed
>indagini che potrebbero portare, al limite, al rifiuto di eseguire
>l'operazione.
> VL
Che tipo di indagine/accertamenti? Dò i soldi e i documenti, faranno il
censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
>............... infatti, la banca è tenuta a svolgere accertamenti ed
>indagini che potrebbero portare, al limite, al rifiuto di eseguire
>l'operazione.
> VL
Che tipo di indagine/accertamenti? Dò i soldi e i documenti, faranno il
censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
On 26 Feb, 13:51, "Sparrow®" <inva...@nospam.com> wrote:
> Mikos scrisse:
>
> > ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
>
> Quali fini fiscali paventi?
> E' ovvio che la compravendita di un bene registrato risultera',
> indipendentemente dal mezzo di pagamento.
certo che il bene risulterà registrato, solo che io emetterò fattura
per un importo diverso da quello realmente percepito. Mi chiedevo se
l'assegno circolare vale come un assegno bancario ai fini della
rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.
On 26 Feb, 13:51, "Sparrow®" <inva...@nospam.com> wrote:
> Mikos scrisse:
>
> > ma se mi pagano con assegno circolare, risulta ai fini fiscali?
>
> Quali fini fiscali paventi?
> E' ovvio che la compravendita di un bene registrato risultera',
> indipendentemente dal mezzo di pagamento.
certo che il bene risulterà registrato, solo che io emetterò fattura
per un importo diverso da quello realmente percepito. Mi chiedevo se
l'assegno circolare vale come un assegno bancario ai fini della
rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.
> Che tipo di indagine/accertamenti? Dò i soldi e i documenti, faranno il
> censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
Se ne è parlato molte volte, basta fare una ricerca negli archivi del
gruppo.
In breve, tratto dalla legge:
""""
4. L'attivita' dei clienti deve essere valutata con continuita' nel
corso del rapporto, sulla base di evidenze aggiornate, individuando
eventuali incongruenze rispetto al profilo di rischio di riciclaggio.
"""
Ovvio che uno sconosciuto che si presenti allo sportello con 11500 euro in
contanti e ne voglia fare un assegno circolare è un'incongruenza di quelle
grosse, non avendo la banca alcun parametro per stabilire se operazioni
simili siano o no "congrue" con la sua sconosciuta attività.
Quindi la banca dovrà chiedersi (e chiedere al cliente): "Da dove arrivano
questi soldi?"
Qualunque sia la risposta, potrebbe:
1 - emettere l'assegno, ritenendo sufficenti ed esaustive le dichiarazione
dell'occasionale cliente.
1a - emettere l'assegno, e fregarsene di tutto il resto (per la banca
prassi rischiosa ... ma succede).
2 - emettere l'assegno e segnalare l'operazione sospetta (quello si è
presentato con 11500 euro e non mi ha voluto/saputo dire dove li aveva
presi).
3 - rinunciare a fare l'operazione ("...si rivolga alla sua banca...").
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
> Che tipo di indagine/accertamenti? Dò i soldi e i documenti, faranno il
> censimento in anagrafe e ricevo il circolare.
Se ne è parlato molte volte, basta fare una ricerca negli archivi del
gruppo.
In breve, tratto dalla legge:
""""
4. L'attivita' dei clienti deve essere valutata con continuita' nel
corso del rapporto, sulla base di evidenze aggiornate, individuando
eventuali incongruenze rispetto al profilo di rischio di riciclaggio.
"""
Ovvio che uno sconosciuto che si presenti allo sportello con 11500 euro in
contanti e ne voglia fare un assegno circolare è un'incongruenza di quelle
grosse, non avendo la banca alcun parametro per stabilire se operazioni
simili siano o no "congrue" con la sua sconosciuta attività.
Quindi la banca dovrà chiedersi (e chiedere al cliente): "Da dove arrivano
questi soldi?"
Qualunque sia la risposta, potrebbe:
1 - emettere l'assegno, ritenendo sufficenti ed esaustive le dichiarazione
dell'occasionale cliente.
1a - emettere l'assegno, e fregarsene di tutto il resto (per la banca
prassi rischiosa ... ma succede).
2 - emettere l'assegno e segnalare l'operazione sospetta (quello si è
presentato con 11500 euro e non mi ha voluto/saputo dire dove li aveva
presi).
3 - rinunciare a fare l'operazione ("...si rivolga alla sua banca...").
Ciao ciao
VL
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Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
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> certo che il bene risulterà registrato, solo che io emetterò fattura
> per un importo diverso da quello realmente percepito. Mi chiedevo se
> l'assegno circolare vale come un assegno bancario ai fini della
> rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.
> certo che il bene risulterà registrato, solo che io emetterò fattura
> per un importo diverso da quello realmente percepito. Mi chiedevo se
> l'assegno circolare vale come un assegno bancario ai fini della
> rintracciabilità fiscale, oppure è esattamente come avere i contanti.
> Ah vuoi evadere le tasse?
Che tasse ?
Non si tratta di compravendita tra privati ?
In questo caso non dovrebbe esserci nessuna tassa a parte le spese di
registrazione del passaggio di proprietà. O sbaglio ?
> Ah vuoi evadere le tasse?
Che tasse ?
Non si tratta di compravendita tra privati ?
In questo caso non dovrebbe esserci nessuna tassa a parte le spese di
registrazione del passaggio di proprietà. O sbaglio ?
"Mikos" <mvitagli@hotmail.com> ha scritto nel messaggio
news:b48fc087-ed30-4673-bf2c-507a054e5139@j28g2000hsj.googlegroups.com...
> Buongiorno a tutti!
> dopodomani venderò la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
> permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
> contanti (11500 euro). Io però ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
> di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
> del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
> Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
> accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
"Mikos" <mvitagli@hotmail.com> ha scritto nel messaggio
news:b48fc087-ed30-4673-bf2c-507a054e5139@j28g2000hsj.googlegroups.com...
> Buongiorno a tutti!
> dopodomani venderò la mia auto a un ragazzo rumeno di 21 anni, con
> permesso di soggiorno e residenza in italia. Lui vorrebbe pagarmi in
> contanti (11500 euro). Io però ho dei dubbi, nati ahimé da pregiudizi
> di carattere sociale (per non dire razziale), o meglio delle paranoie
> del tipo: mi danno i contanti, facciamo il trapasso e poi mi rapinano.
> Vi chiedo gentilmente un consiglio su che forma di pagamento
> accettare, se evitare i contanti a favore di un assegno circolare.
Case o contanti?
giannino: Ho 4 monolocali affittati che ho ereditato. Il canone medio di affitto è
di 568 euro mensili al lordo delle spese condominiali.
Ho calcolato che detratte le spese condominiali, l'ICI e la...
Investire
15
30-09-2007 05.31.27
versamento contanti
Alibabà: esiste un limite nel versare contanti sul proprio conto corrente per non
incappare nelle norme antiriciclaggio?
Mi capita sovente di dover fare dei versamenti tra i 2000 e i 5000 Euro.
Alibabà
Banche
18
11-02-2007 22.25.47
versamenti in contanti
stefano m: ciao a tutti, la normativa antiriciclaggio che limite di importo
prevede per i versamenti in contanti nel proprio conto corrente
al di là del quale scatta la segnalazione agli enti competenti?
A...
Banche
6
16-01-2007 11.32.01
mutuo o contanti
||ac||: ciao a tutti,
devo acquistare un piccolo appartamento da destinare a uso ufficio per la
mia azienda e
sono indeciso se pagarlo in contanti o fare un mutuo...
Il costo e' di circa 100.000 euros....
contanti da rumeni 
26-02-2008, 09.27.42
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