Due dipendenti di una filiale romana del Banco di Brescia, un impiegato e
il vice direttore, sono stati denunciati dagli agenti del commissariato
Prenestino di Roma per rispondere del reato di appropriazione indebita.
Secondo quanto accertato dagli investigatori, la banca si e' rifiutata di
cambiare un assegno non trasferibile all'intestatario poiché, a loro dire,
non vi erano i presupposti per la sua identificazione, proponendo quindi
di aprire presso la loro filiale un conto corrente che avrebbe però
comportato la spesa di almeno cento euro per l'apertura e chiusura. La
vicenda è iniziata un mese fa quando uno studente romano di 23 anni ha
ricevuto da un'agenzia assicurativa un assegno bancario come rimborso per
un incidente stradale. La somma rimborsata era di quattromila euro e il
giovane si è presentato presso la filiale del Banco di Brescia a Largo
Colli Albani. L'impiegato allo sportello non ha cambiato l'assegno
nonostante il 23enne avesse presentato la propria carta d'identità e la
patente. Il giovane un'ora dopo è tornato nella stessa banca con la madre
ed un amico per garantire la sua identità. Anche in questo caso però sia
l'impiegato che il vice direttore hanno deciso di non cambiare l'assegno
asserendo che un regolamento interno alla banca prevede che per riscuotere
assegni di importo superiore a 516 euro l'utente deve necessariamente
aprire un conto corrente. Il giovane si è così rivolto alla polizia e al
termine degli accertamenti, gli agenti del commissariato Prenestino,
diretti da Maurizio Simone, hanno denunciato alla procura della repubblica
di Roma i due dipendenti della banca per appropriazione indebita. (l.c.)
Personalmente, non condivido niente del discorso allarmistico che viene
fatto sul signoraggio.
Quindi ho qualche remora a considerare attendibili anche le
altre notizie che vengono pubblicate sul blog.
Come già ha fatto osservare Max max, la notizia risale al 2005.
Come è finita?
In rete non ho trovato assolutamente niente altro.
> ... uno studente romano di 23 anni ha ricevuto
> da un'agenzia assicurativa un assegno bancario come rimborso per un
> incidente stradale.
Presumo fosse un assegno di traenza, quindi.
Nella stragrande maggioranza di tali titoli è espressamente indicato che
tale assegno è negoziabile "presso qualsiasi banca nella quale si è
conosciuti".
La conoscenza non la si acquisisce dietro semplice presentazione di un
documento.
> Il giovane un'ora dopo è tornato nella
> stessa banca con la madre ed un amico per garantire la sua identità.
E chi garantiva l'idendità dei due accompagnatori?
> aprire presso la loro filiale un conto corrente che avrebbe però
> comportato la spesa di almeno cento euro per l'apertura e chiusura
> ... per riscuotere assegni di importo superiore a
> 516 euro l'utente deve necessariamente aprire un conto corrente.
Mi pare un po' 'na strunzata.
Tale assegno era tratto sulla stessa filiale di quella banca, quindi doveva
avere disponibilità immediata.
Quindi, io rubo l'assegno, vado in quella banca, apro il conto, verso
l'assegno.
Poi prelevo tutto e me ne vado. Lo posso fare, perchè non possono opporre
"Devo aspettare il pagato del titolo", perchè il pagato è la stessa banca
trassata a darlo.
Magari non incasso 4000 ma 3900... beh, pazienza!
Poi, magari, domani viene uno a piangere di aver perso l'assegno... ma ormai
la frittata è fatta!
> gli agenti del commissariato Prenestino ...hanno denunciato alla
> procura della repubblica di Roma i due dipendenti della banca
> per appropriazione indebita. (l.c.)
Ancora dubbi sul denunciare *i dipendenti*.
Forse (ma foooorse) denunciare la banca ci poteva stare.
Ma i dipendenti mica hanno agito in proprio ...
Boh, mi pare fantascienza.
Come il signoraggio ... ^__^
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
Vuoi vedere un milione di euro? Clicca questo link: http://tinyurl.com/cwf4r
Personalmente, non condivido niente del discorso allarmistico che viene
fatto sul signoraggio.
Quindi ho qualche remora a considerare attendibili anche le
altre notizie che vengono pubblicate sul blog.
Come già ha fatto osservare Max max, la notizia risale al 2005.
Come è finita?
In rete non ho trovato assolutamente niente altro.
> ... uno studente romano di 23 anni ha ricevuto
> da un'agenzia assicurativa un assegno bancario come rimborso per un
> incidente stradale.
Presumo fosse un assegno di traenza, quindi.
Nella stragrande maggioranza di tali titoli è espressamente indicato che
tale assegno è negoziabile "presso qualsiasi banca nella quale si è
conosciuti".
La conoscenza non la si acquisisce dietro semplice presentazione di un
documento.
> Il giovane un'ora dopo è tornato nella
> stessa banca con la madre ed un amico per garantire la sua identità.
E chi garantiva l'idendità dei due accompagnatori?
> aprire presso la loro filiale un conto corrente che avrebbe però
> comportato la spesa di almeno cento euro per l'apertura e chiusura
> ... per riscuotere assegni di importo superiore a
> 516 euro l'utente deve necessariamente aprire un conto corrente.
Mi pare un po' 'na strunzata.
Tale assegno era tratto sulla stessa filiale di quella banca, quindi doveva
avere disponibilità immediata.
Quindi, io rubo l'assegno, vado in quella banca, apro il conto, verso
l'assegno.
Poi prelevo tutto e me ne vado. Lo posso fare, perchè non possono opporre
"Devo aspettare il pagato del titolo", perchè il pagato è la stessa banca
trassata a darlo.
Magari non incasso 4000 ma 3900... beh, pazienza!
Poi, magari, domani viene uno a piangere di aver perso l'assegno... ma ormai
la frittata è fatta!
> gli agenti del commissariato Prenestino ...hanno denunciato alla
> procura della repubblica di Roma i due dipendenti della banca
> per appropriazione indebita. (l.c.)
Ancora dubbi sul denunciare *i dipendenti*.
Forse (ma foooorse) denunciare la banca ci poteva stare.
Ma i dipendenti mica hanno agito in proprio ...
Boh, mi pare fantascienza.
Come il signoraggio ... ^__^
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
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Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Personalmente, non condivido niente del discorso allarmistico che viene
> fatto sul signoraggio.
> Quindi ho qualche remora a considerare attendibili anche le
> altre notizie che vengono pubblicate sul blog.
Con ciò, almeno per ora, l'argomento va considerato *chiuso*.
Aggiungo che, nel passato, ho avuto modo di visionare su youtube delle
c.d. "interviste" a personaggi a me sconosciuti dove il fine ultimo era,
in pratica, sollecitare l'acquisto di un libro sulla materia,
probabilmente scritto dall'autore dell'intervista.
Insomma, secondo me, roba "opaca" 'sto signoraggio.
Come appunto "opaco" trovo il post di apertura di questo thread, visto che
si riferisce a storia vecchissima e senza riportarne l'eventuale
conclusione.
Mi chiedo anche se non sia il caso di sensibilizzare la moderazione del
gruppo (:-) al fine di capire se l'argomento (e relativi blog e sitarelli
vari) debba ancora ritenersi in topic con il Manifesto.
Augh!
:-)
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Personalmente, non condivido niente del discorso allarmistico che viene
> fatto sul signoraggio.
> Quindi ho qualche remora a considerare attendibili anche le
> altre notizie che vengono pubblicate sul blog.
Con ciò, almeno per ora, l'argomento va considerato *chiuso*.
Aggiungo che, nel passato, ho avuto modo di visionare su youtube delle
c.d. "interviste" a personaggi a me sconosciuti dove il fine ultimo era,
in pratica, sollecitare l'acquisto di un libro sulla materia,
probabilmente scritto dall'autore dell'intervista.
Insomma, secondo me, roba "opaca" 'sto signoraggio.
Come appunto "opaco" trovo il post di apertura di questo thread, visto che
si riferisce a storia vecchissima e senza riportarne l'eventuale
conclusione.
Mi chiedo anche se non sia il caso di sensibilizzare la moderazione del
gruppo (:-) al fine di capire se l'argomento (e relativi blog e sitarelli
vari) debba ancora ritenersi in topic con il Manifesto.
Augh!
:-)
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max wrote:
> Vorrà dire che prima di archiviare si faranno quattro risate.
Capisco che tu essendo un bancario difendi la categoria, però ti pare
corretto? Cioè, se mi danno un assegno non trasferibile io DEVO aprire
un conto corrente per avere i soldi?
Caspita che garanzia in piu che hanno per l'identificazione...
accipicchia...
Dai su, siamo seri
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max wrote:
> Vorrà dire che prima di archiviare si faranno quattro risate.
Capisco che tu essendo un bancario difendi la categoria, però ti pare
corretto? Cioè, se mi danno un assegno non trasferibile io DEVO aprire
un conto corrente per avere i soldi?
Caspita che garanzia in piu che hanno per l'identificazione...
accipicchia...
Dai su, siamo seri
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"Danielem" <sara.boz@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
news:t88Mi.126160$%k.273835@twister2.libero.it...
> Cioè, se mi danno un assegno non trasferibile io DEVO aprire
> un conto corrente per avere i soldi ?
No, non devi aprire per forza un conto corrente ma potrebbe essere la strada
meno complessa.
In alternativa puoi provare senza ombra di dubbio di essere tu (e
l'esibizione di n documenti di identità non basta dato che li vendono tanto
al chilo a Forcella ed altri luoghi ameni - e non vedo perchè dovrebbe
essere colpa delle banche e non dello Stato) e l'unico modo di farlo di
autorità sarebbe quello di farti accompagnare da un pubblico ufficiale
abilitato all'elevazione dei protesti che per tuo conto (e quindi dopo
averti lui identificato con le cautele del caso) presenti il titolo
provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
farti pagare in modo diverso.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"Danielem" <sara.boz@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
news:t88Mi.126160$%k.273835@twister2.libero.it...
> Cioè, se mi danno un assegno non trasferibile io DEVO aprire
> un conto corrente per avere i soldi ?
No, non devi aprire per forza un conto corrente ma potrebbe essere la strada
meno complessa.
In alternativa puoi provare senza ombra di dubbio di essere tu (e
l'esibizione di n documenti di identità non basta dato che li vendono tanto
al chilo a Forcella ed altri luoghi ameni - e non vedo perchè dovrebbe
essere colpa delle banche e non dello Stato) e l'unico modo di farlo di
autorità sarebbe quello di farti accompagnare da un pubblico ufficiale
abilitato all'elevazione dei protesti che per tuo conto (e quindi dopo
averti lui identificato con le cautele del caso) presenti il titolo
provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
farti pagare in modo diverso.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max ha scritto:
> "Danielem" <sara.boz@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
> news:t88Mi.126160$%k.273835@twister2.libero.it...
>
> provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
> farti pagare in modo diverso.
Salvo nel caso delle assicurazioni ..magari con un importo di oltre 12.500?
Come la mettiamo?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max ha scritto:
> "Danielem" <sara.boz@tiscali.it> ha scritto nel messaggio
> news:t88Mi.126160$%k.273835@twister2.libero.it...
>
> provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
> farti pagare in modo diverso.
Salvo nel caso delle assicurazioni ..magari con un importo di oltre 12.500?
Come la mettiamo?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max wrote:
[CUT]
> autorità sarebbe quello di farti accompagnare da un pubblico ufficiale
> abilitato all'elevazione dei protesti che per tuo conto (e quindi dopo
> averti lui identificato con le cautele del caso) presenti il titolo
> provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
Si ma per carità il mio era un discorso generale, sono situazioni
spiacevoli che potrebbero benissimo non verificarsi, se "qualcuno"
facesse una benedetta legge apposita o qualcosa del genere.
A me una situazione del genere non è mai capitata, e se mai dovesse
capitare ci ritorno con mio padre in banca, che guarda caso è proprio un
pubblico ufficiale abilitato all'elevazione dei protesti (che bei
ricordi, l'infanzia passata ad attaccare marche da bollo sulle cambiali )
> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
> farti pagare in modo diverso.
Questo non fa una piega, anche se a volte è impossibile....
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Max max wrote:
[CUT]
> autorità sarebbe quello di farti accompagnare da un pubblico ufficiale
> abilitato all'elevazione dei protesti che per tuo conto (e quindi dopo
> averti lui identificato con le cautele del caso) presenti il titolo
> provvedendo al protesto in caso di rifiuto che ovviamente non ci sarebbe.
Si ma per carità il mio era un discorso generale, sono situazioni
spiacevoli che potrebbero benissimo non verificarsi, se "qualcuno"
facesse una benedetta legge apposita o qualcosa del genere.
A me una situazione del genere non è mai capitata, e se mai dovesse
capitare ci ritorno con mio padre in banca, che guarda caso è proprio un
pubblico ufficiale abilitato all'elevazione dei protesti (che bei
ricordi, l'infanzia passata ad attaccare marche da bollo sulle cambiali )
> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal tuo debitore di
> farti pagare in modo diverso.
Questo non fa una piega, anche se a volte è impossibile....
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Tratto dal messaggio 470149cc$0$37198$4fafbaef@reader3.news.tin.it di marco:
>> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal
>> tuo debitore di farti pagare in modo diverso.
> Salvo nel caso delle assicurazioni ..magari con un importo di oltre
> 12.500? Come la mettiamo?
Le assicurazioni *possono* pagare senza problemi in contanti oltre i 12500
euro.
Infatti, assicurazioni, banche, uffici postali e pochi altri enti sono
considerati "intermediari abilitati", e quindi non sono soggetti ai limiti.
In breve, tu non puoi passare 12501 in contanti ad un tuo amico, per nessuna
ragione.
Invece, un'assicurazione può liquidarti un sinistro di 12501 euro per
contanti, senza incorrere in nessuna sanzione e senza commettere alcun
illecito.
Che poi *vogliano* farlo, è tutto un altro discorso.
Ed è un altro discorso anche il fatto che, in base alla legge, eseguito il
pagamento in contanti, devono poi porsi il problema : "Ma che se
ne fa quello là di 12501 euro tutti in contanti?".
Non trovando una risposta appropriata, sono tenute a segnalare
l'operazione sospetta alla pubblica autorità ...
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
Vuoi vedere un milione di euro? Clicca questo link: http://tinyurl.com/cwf4r
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Tratto dal messaggio 470149cc$0$37198$4fafbaef@reader3.news.tin.it di marco:
>> Inoltre se non hai un conto corrente puoi pretendere dal
>> tuo debitore di farti pagare in modo diverso.
> Salvo nel caso delle assicurazioni ..magari con un importo di oltre
> 12.500? Come la mettiamo?
Le assicurazioni *possono* pagare senza problemi in contanti oltre i 12500
euro.
Infatti, assicurazioni, banche, uffici postali e pochi altri enti sono
considerati "intermediari abilitati", e quindi non sono soggetti ai limiti.
In breve, tu non puoi passare 12501 in contanti ad un tuo amico, per nessuna
ragione.
Invece, un'assicurazione può liquidarti un sinistro di 12501 euro per
contanti, senza incorrere in nessuna sanzione e senza commettere alcun
illecito.
Che poi *vogliano* farlo, è tutto un altro discorso.
Ed è un altro discorso anche il fatto che, in base alla legge, eseguito il
pagamento in contanti, devono poi porsi il problema : "Ma che se
ne fa quello là di 12501 euro tutti in contanti?".
Non trovando una risposta appropriata, sono tenute a segnalare
l'operazione sospetta alla pubblica autorità ...
Ciao ciao
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> !!!! Stai dicendo che io non posso dare a qualcuno 15k¤ in contanti
> senza infrangere la legge?
Non lo dico io, lo dice la legge 197/91.
Primo link trovato con Google: http://www.lineacredito.net/leggi/legge-197.htm
Il limite esposto di lire venitmilioni è stato tramutato il euro 12500.
Se vuoi passare quella cifra a qualcuno, devi fargli un assegno o un
bonifico.
Oppure dovete andare tutti e due in una banca e attivare la procedura
indicata da Max max.
Approposito: finora da me tale procedura non è *mai* stata utilizzata.
Ciao ciao
VL
--
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> !!!! Stai dicendo che io non posso dare a qualcuno 15k¤ in contanti
> senza infrangere la legge?
Non lo dico io, lo dice la legge 197/91.
Primo link trovato con Google: http://www.lineacredito.net/leggi/legge-197.htm
Il limite esposto di lire venitmilioni è stato tramutato il euro 12500.
Se vuoi passare quella cifra a qualcuno, devi fargli un assegno o un
bonifico.
Oppure dovete andare tutti e due in una banca e attivare la procedura
indicata da Max max.
Approposito: finora da me tale procedura non è *mai* stata utilizzata.
Ciao ciao
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Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Ed è un altro discorso anche il fatto che, in base alla legge, eseguito il
> pagamento in contanti, devono poi porsi il problema : "Ma che se
> ne fa quello là di 12501 euro tutti in contanti?".
> Non trovando una risposta appropriata, sono tenute a segnalare
> l'operazione sospetta alla pubblica autorità ...
L'operazione è "l'assicurazione liquida l'indennizzo per un danno", che
non è né un'operazione insolita né un'operazione sospetta.
O, per lo meno, l'assicurazione stessa non può certo considerarla sospetta!
Che cosa se ne fa "quello là" di 12501 euro in contanti non fa parte
dell'operazione.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Ed è un altro discorso anche il fatto che, in base alla legge, eseguito il
> pagamento in contanti, devono poi porsi il problema : "Ma che se
> ne fa quello là di 12501 euro tutti in contanti?".
> Non trovando una risposta appropriata, sono tenute a segnalare
> l'operazione sospetta alla pubblica autorità ...
L'operazione è "l'assicurazione liquida l'indennizzo per un danno", che
non è né un'operazione insolita né un'operazione sospetta.
O, per lo meno, l'assicurazione stessa non può certo considerarla sospetta!
Che cosa se ne fa "quello là" di 12501 euro in contanti non fa parte
dell'operazione.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Tratto dal messaggio fe11ss$kn3$1@tdi.cu.mi.it di capo:
> Che cosa se ne fa "quello là" di 12501 euro in contanti non fa parte
> dell'operazione.
Sarà anche vero.
Lasciamo da parte il discorso delle assicurazioni, perchè non ho *mai* visto
eseguire pagamenti simili.
Preferiscono non sfruttare la possibilità che è loro offerta, e liquidano in
ogni caso con assegno.
Così la "patata" passa in mano alle banche ...
Con le banche il discorso è precisamente questo.
Se uno ha la disponibilità di 12501 euro e li vuole prelevare il contanti,
*devo* consegnarglieli.
Ma, allo stesso modo, *devo* informarmi sull'uso che intende fare del
contante.
Se mi dice: "Cazzi miei", ne prendo atto e compilo un modulo apposta, che
trasmetto al mio direttore.
Se lui, in base ad elementi che non sono in mio possesso, reputa
l'operazione non sospetta, archivia tutto.
Se no, a sua volta, manda avanti la segnalazione di "Operazione di importo
rilevante, per contanti, sospetta in base al profilo operativo del cliente".
Magari questa segnalazione esce dalla banca ed arriva sul tavolo di un
funzionario delle forze dell'ordine che lo mette in mezzo ad altri e se lo
dimentica.
O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
funzionario, che manda la Finanza a controllare...
E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per contanti"...
non può rispondere "Cazzi miei"...
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
Vuoi vedere un milione di euro? Clicca questo link: http://tinyurl.com/cwf4r
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
Tratto dal messaggio fe11ss$kn3$1@tdi.cu.mi.it di capo:
> Che cosa se ne fa "quello là" di 12501 euro in contanti non fa parte
> dell'operazione.
Sarà anche vero.
Lasciamo da parte il discorso delle assicurazioni, perchè non ho *mai* visto
eseguire pagamenti simili.
Preferiscono non sfruttare la possibilità che è loro offerta, e liquidano in
ogni caso con assegno.
Così la "patata" passa in mano alle banche ...
Con le banche il discorso è precisamente questo.
Se uno ha la disponibilità di 12501 euro e li vuole prelevare il contanti,
*devo* consegnarglieli.
Ma, allo stesso modo, *devo* informarmi sull'uso che intende fare del
contante.
Se mi dice: "Cazzi miei", ne prendo atto e compilo un modulo apposta, che
trasmetto al mio direttore.
Se lui, in base ad elementi che non sono in mio possesso, reputa
l'operazione non sospetta, archivia tutto.
Se no, a sua volta, manda avanti la segnalazione di "Operazione di importo
rilevante, per contanti, sospetta in base al profilo operativo del cliente".
Magari questa segnalazione esce dalla banca ed arriva sul tavolo di un
funzionario delle forze dell'ordine che lo mette in mezzo ad altri e se lo
dimentica.
O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
funzionario, che manda la Finanza a controllare...
E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per contanti"...
non può rispondere "Cazzi miei"...
Ciao ciao
VL
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
Vuoi vedere un milione di euro? Clicca questo link: http://tinyurl.com/cwf4r
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un
Vinicio Loncagni ha scritto:
> O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
> funzionario, che manda la Finanza a controllare...
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per contanti"...
> non può rispondere "Cazzi miei"...
Non vedo perché non possa farlo.
Ha messo da parte 20.000 euro, moneta per moneta, in 30 anni di lavoro in
maniera onesta.
Decide di ritirarli in contanti e di metterli sotto il materasso. A suo
rischio e pericolo.
Ci sono leggi che glielo impediscono?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un
Vinicio Loncagni ha scritto:
> O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
> funzionario, che manda la Finanza a controllare...
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per contanti"...
> non può rispondere "Cazzi miei"...
Non vedo perché non possa farlo.
Ha messo da parte 20.000 euro, moneta per moneta, in 30 anni di lavoro in
maniera onesta.
Decide di ritirarli in contanti e di metterli sotto il materasso. A suo
rischio e pericolo.
Ci sono leggi che glielo impediscono?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni wrote:
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per
> contanti"... non può rispondere "Cazzi miei"...
E certo, e ci mancherebbe ancora che adesso la finanza arriva a casa e
mi chiede cosa me ne devo fare dei MIEI soldi.
Io posso prelevare in contanti quanto voglio, posso tenere in casa o
sotto il materasso quanto voglio ma soprattutto anche se, e ripeto,
anche se la finanza dovesse mai arrivare a casa mia *con un mandato*
(perchè ovviamente senza si scordano di entrarmi in casa) io di certo
non sono tenuto a dire loro cosa ne ho fatto dei soldi che ho prelevato
il giorno prima.
Fammi capire, se io gli dico "li tengo in casa in cassaforte così, per i
cazzi miei" che vuoi che possano mai dirmi? "me li faccia vedere?" ok
ok, con un *mandato di perquisizione* d'accordo, ma magari io li ho
prelevati 2 settimane prima e ne ho già molti meno... a quel punto che
fanno mi arrestano?
Dai su, non penso abbiano così tanto tempo da perdere con uno che ha la
fedina penale linda e non conta nulla....
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni wrote:
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per
> contanti"... non può rispondere "Cazzi miei"...
E certo, e ci mancherebbe ancora che adesso la finanza arriva a casa e
mi chiede cosa me ne devo fare dei MIEI soldi.
Io posso prelevare in contanti quanto voglio, posso tenere in casa o
sotto il materasso quanto voglio ma soprattutto anche se, e ripeto,
anche se la finanza dovesse mai arrivare a casa mia *con un mandato*
(perchè ovviamente senza si scordano di entrarmi in casa) io di certo
non sono tenuto a dire loro cosa ne ho fatto dei soldi che ho prelevato
il giorno prima.
Fammi capire, se io gli dico "li tengo in casa in cassaforte così, per i
cazzi miei" che vuoi che possano mai dirmi? "me li faccia vedere?" ok
ok, con un *mandato di perquisizione* d'accordo, ma magari io li ho
prelevati 2 settimane prima e ne ho già molti meno... a quel punto che
fanno mi arrestano?
Dai su, non penso abbiano così tanto tempo da perdere con uno che ha la
fedina penale linda e non conta nulla....
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un
"FB" ha scritto:
>[cut]
>
> Non vedo perché non possa farlo.
> Ha messo da parte 20.000 euro, moneta per moneta, in 30 anni di lavoro in
> maniera onesta.
> Decide di ritirarli in contanti e di metterli sotto il materasso. A suo
> rischio e pericolo.
> Ci sono leggi che glielo impediscono?
>
Si e no.
Tu puoi ritirare 20.000 e tenerli in casa sotto il materasso, ma non puoi
darli a tuo fratello o ad un'altra persona. E questo lo dice una legge.
Per cui se vengono i signori della finanza immagino che per evitare una
denuncia per violazione della legge 197/91 farai bene a dimostrare sotto
quale materasso li hai messi.
Inoltre questa non e' una cosa italiana, ma ci sono accordi internazionali
per cui questa legge vale anche per i francesi, inglesi o tedeschi ecc ecc.
Giusto? Sbagliato?
Queste sono opinioni personali, ma i fatti sono che di fatto ci sono leggi
che te lo impediscono o che almeno te lo sconsigliano fortemente se non si
vuol rischiare (anche lontanamente) una denuncia per violazione della legge.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un
"FB" ha scritto:
>[cut]
>
> Non vedo perché non possa farlo.
> Ha messo da parte 20.000 euro, moneta per moneta, in 30 anni di lavoro in
> maniera onesta.
> Decide di ritirarli in contanti e di metterli sotto il materasso. A suo
> rischio e pericolo.
> Ci sono leggi che glielo impediscono?
>
Si e no.
Tu puoi ritirare 20.000 e tenerli in casa sotto il materasso, ma non puoi
darli a tuo fratello o ad un'altra persona. E questo lo dice una legge.
Per cui se vengono i signori della finanza immagino che per evitare una
denuncia per violazione della legge 197/91 farai bene a dimostrare sotto
quale materasso li hai messi.
Inoltre questa non e' una cosa italiana, ma ci sono accordi internazionali
per cui questa legge vale anche per i francesi, inglesi o tedeschi ecc ecc.
Giusto? Sbagliato?
Queste sono opinioni personali, ma i fatti sono che di fatto ci sono leggi
che te lo impediscono o che almeno te lo sconsigliano fortemente se non si
vuol rischiare (anche lontanamente) una denuncia per violazione della legge.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"Giovanni n" <giononposta@alice.it> ha scritto nel messaggio
news:fdogeu$ske$1@news.newsland.it...
> http://ilsignoraggio.blogspot.com/20...-di-banca.html
>
> Due dipendenti di una filiale romana del Banco di Brescia, un impiegato e
> il vice direttore, sono stati denunciati dagli agenti del commissariato
> Prenestino di Roma per rispondere del reato di appropriazione indebita.
Tienici poi informati anche sulla fine della vicenda.
Pensi che chi si "prende" una denuncia sia per forza di cose colpevole?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"Giovanni n" <giononposta@alice.it> ha scritto nel messaggio
news:fdogeu$ske$1@news.newsland.it...
> http://ilsignoraggio.blogspot.com/20...-di-banca.html
>
> Due dipendenti di una filiale romana del Banco di Brescia, un impiegato e
> il vice direttore, sono stati denunciati dagli agenti del commissariato
> Prenestino di Roma per rispondere del reato di appropriazione indebita.
Tienici poi informati anche sulla fine della vicenda.
Pensi che chi si "prende" una denuncia sia per forza di cose colpevole?
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Se uno ha la disponibilità di 12501 euro e li vuole prelevare il
> contanti, *devo* consegnarglieli.
> Ma, allo stesso modo, *devo* informarmi sull'uso che intende fare del
> contante.
Non stiamo parlando di un privato che di punto in bianco va in banca a
prelevare 12501 euro.
Stiamo parlando di un'impresa di assicurazioni che ogni giorno muove
vagonate di soldi, che va in banca e preleva 200.000 euro. Alla domanda
di rito, risponde "devo pagare gli indennizzi a tutti quegli str**** che
oggi hanno preteso il pagamento in contanti". Che cosa ci sarebbe di
sospetto?
> O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
> funzionario, che manda la Finanza a controllare...
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per
> contanti"... non può rispondere "Cazzi miei"...
Certo che può.
L'operazione "sospetta" suggerisce che *forse* indagando si troverà
qualcosa di illegale, o forse no, ma l'operazione in sé è perfettamente
legale.
Alla domanda "perché hai prelevato i tuoi soldi dalla banca" la risposta
sarà "perché i soldi degli altri non me li hanno voluti dare".
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/Cper cambiare un ass
Vinicio Loncagni ha scritto:
> Se uno ha la disponibilità di 12501 euro e li vuole prelevare il
> contanti, *devo* consegnarglieli.
> Ma, allo stesso modo, *devo* informarmi sull'uso che intende fare del
> contante.
Non stiamo parlando di un privato che di punto in bianco va in banca a
prelevare 12501 euro.
Stiamo parlando di un'impresa di assicurazioni che ogni giorno muove
vagonate di soldi, che va in banca e preleva 200.000 euro. Alla domanda
di rito, risponde "devo pagare gli indennizzi a tutti quegli str**** che
oggi hanno preteso il pagamento in contanti". Che cosa ci sarebbe di
sospetto?
> O magari la segnalazione fa scattare un "beep" nel cervello di quel
> funzionario, che manda la Finanza a controllare...
> E se quelli gli chiedono: "Perchè ha prelevato quella somma per
> contanti"... non può rispondere "Cazzi miei"...
Certo che può.
L'operazione "sospetta" suggerisce che *forse* indagando si troverà
qualcosa di illegale, o forse no, ma l'operazione in sé è perfettamente
legale.
Alla domanda "perché hai prelevato i tuoi soldi dalla banca" la risposta
sarà "perché i soldi degli altri non me li hanno voluti dare".
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"capo" ha scritto:
>[cut]
> Stiamo parlando di un'impresa di assicurazioni che ogni giorno muove
> vagonate di soldi, che va in banca e preleva 200.000 euro. Alla domanda
> di rito, risponde "devo pagare gli indennizzi a tutti quegli str**** che
> oggi hanno preteso il pagamento in contanti". Che cosa ci sarebbe di
> sospetto?
Come gia' detto in una risposta precedente l'assicurazione e' un
intermediario autorizzato per cui sa va in banca e preleva o versa 12.501
euro o piu' in contanti non c'e' nella da chiedere, da informarsi o da
segnalare. Questo lo prevede la legge.
Re: Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass
"capo" ha scritto:
>[cut]
> Stiamo parlando di un'impresa di assicurazioni che ogni giorno muove
> vagonate di soldi, che va in banca e preleva 200.000 euro. Alla domanda
> di rito, risponde "devo pagare gli indennizzi a tutti quegli str**** che
> oggi hanno preteso il pagamento in contanti". Che cosa ci sarebbe di
> sospetto?
Come gia' detto in una risposta precedente l'assicurazione e' un
intermediario autorizzato per cui sa va in banca e preleva o versa 12.501
euro o piu' in contanti non c'e' nella da chiedere, da informarsi o da
segnalare. Questo lo prevede la legge.
Cerco banca per aprire conto
gondoliere: Vorrei aprire un conto corrente con una banca veramente seria che mi
dia da subito un fido da stabilirsi offrendo garanzie ipotecarie su una
grossa comproprietà in immobili.
Quanto da in...
aprire conto alla Banca d'Italia?
digitus: scusate la domanda oziosa:
è possibile aprire conto alla Banca d'Italia?
Onde evitare le commissioni delle bancastre?
Se no (come credo) qual è il motivo?
grazie.
--
La verità è allergica...
Banche
1
05-07-2005 10.29.09
un trucco per cambiare banca rapidamente
cannedcat@libero.it: Spesso una remora a cambiare banca è il dover spostare anche tutti i
pagamenti automatici: ENEL, Telepass, etc.
Un rimedio può essere quello di spostare tutti i pagamenti automatici
sulla carta...
Banche
4
17-10-2004 14.34.39
Cambiare banca
Grillo: Devo cambiare banca Qualcuno può consigliarmi a parere suo una banca con
minor costi di gestione e un buon servizio di borsa ( intendo dire
operazioni di borsa a basso prezzo ). Io ho visitato il...
Denunciati dipendenti di banca: obbligavano ad aprire un C/C per cambiare un ass 
30-09-2007, 17.47.42
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