mio padre ha aperto un nuovo conto e vorrebbe trasferire su questo la
attuale liquidità (~15000¤) del vecchio dove i bonifici si pagano 5¤
(non è difficile capire una delle ragioni del cambio)
Ci sono controindicazioni (limiti anti-mafia|riciclaggio), spese
(bolli o quant' altro) e modalità (non transferibilità, instestazioni,
ecc.) ad operare con assegni?
Tratto dal messaggio 20070130204238.203df17a@debian di automatic_jack:
> Ci sono controindicazioni (limiti anti-mafia|riciclaggio), spese
> (bolli o quant' altro) e modalità (non transferibilità, instestazioni,
> ecc.) ad operare con assegni?
Per le spese, devi vedertela con le "tue" banche: una ti farà pagare
l'emissione dell'assegno, l'altra il versamento in conto.
Se i due conti sono intestati allo stesso modo, non c'è assolutamente nessun
problema.
Le famose regole antiriciclaggio presuppongono la trasmissione di fondi tra
soggetti.
In questo caso, è lo stesso soggetto che sposta fondi ... da una sua tasca
all'altra!
Addirittura, è ammesso che l'assegno di 15000 euro NON rechi la clausola di
intrasferibilità!
Poi, è sempre meglio mettercela, perchè non fa male...
L'assegno dovrà essere intestato "a me stesso", all'ordine "mio proprio".
Ovvio, metti "in cantiere" la perdita di valuta relativa al versamento; caso
mai, in base alle condizioni del nuovo conto corrente, verifica se sia il
caso di effettuare il versamento di lunedì, in maniera da non avere "in
mezzo" giorni festivi che aumenterebbero i giorni di valuta.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...
Tratto dal messaggio 20070130204238.203df17a@debian di automatic_jack:
> Ci sono controindicazioni (limiti anti-mafia|riciclaggio), spese
> (bolli o quant' altro) e modalità (non transferibilità, instestazioni,
> ecc.) ad operare con assegni?
Per le spese, devi vedertela con le "tue" banche: una ti farà pagare
l'emissione dell'assegno, l'altra il versamento in conto.
Se i due conti sono intestati allo stesso modo, non c'è assolutamente nessun
problema.
Le famose regole antiriciclaggio presuppongono la trasmissione di fondi tra
soggetti.
In questo caso, è lo stesso soggetto che sposta fondi ... da una sua tasca
all'altra!
Addirittura, è ammesso che l'assegno di 15000 euro NON rechi la clausola di
intrasferibilità!
Poi, è sempre meglio mettercela, perchè non fa male...
L'assegno dovrà essere intestato "a me stesso", all'ordine "mio proprio".
Ovvio, metti "in cantiere" la perdita di valuta relativa al versamento; caso
mai, in base alle condizioni del nuovo conto corrente, verifica se sia il
caso di effettuare il versamento di lunedì, in maniera da non avere "in
mezzo" giorni festivi che aumenterebbero i giorni di valuta.
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley. http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...
> Le famose regole antiriciclaggio presuppongono la trasmissione di fondi
> tra
> soggetti.
> In questo caso, è lo stesso soggetto che sposta fondi ... da una sua tasca
> all'altra!
> Addirittura, è ammesso che l'assegno di 15000 euro NON rechi la clausola di
> intrasferibilità!
> Poi, è sempre meglio mettercela, perchè non fa male...
Caro Vinicio, forse è meglio precisare due cose:
1 - Le regole antiriciclaggio vietano il passaggio di denaro contante o
titoli al portatore tra soggetti che non siano intermediari abilitati. Si
possono trarre assegni di qualsiasi importo per poi versarli su un'altro
conto senza contravvenire alla legge, essendo le banche intermediari
abilitati. Se l'importo dell'assegno è superiore a 12.500 euro ci sarà una
registrazione a carico dell'esecutore e dell'intestatario del conto nel
c.d. archivio unico informatico ma, se non ho nulla da nascondere, non c'é
nessun problema.
2 - cito dal sito altalex:
"L'unica eccezione a tale obbligo normativo (l'apposizione della clausola
non trasferibile") è prevista allorquando, uno e/o ambedue i contraenti
sono intermediari abilitati. Analoga eccezione all'obbligo della
indicazione della ripetuta clausola di "intrasferibilità" è prevista per i
cc.dd. "assegni a traenza diretta", ovvero emesso con la formula m.m. o
diciture similari. In quest'ultimo caso, tuttavia, per effetto di una
giurisprudenza non sempre uniforme, l'ABI suggerisce di consigliare il
cliente affinché venga apposta sempre la clausola di "Intrasferibilità"."
Alla luce di quanto citato cambierei la tua frase: "Poi, è sempre meglio
mettercela, perchè non fa male..." in "Poi, è meglio mettercela, perché il
non mettercela può fare molto molto male (leggasi multa salata)".
Quanto scritto sopra solo per precisare, colgo l'occasione per salutarti e
ringraziarti per le tante occasioni di approfondimento che mi offri.
> Le famose regole antiriciclaggio presuppongono la trasmissione di fondi
> tra
> soggetti.
> In questo caso, è lo stesso soggetto che sposta fondi ... da una sua tasca
> all'altra!
> Addirittura, è ammesso che l'assegno di 15000 euro NON rechi la clausola di
> intrasferibilità!
> Poi, è sempre meglio mettercela, perchè non fa male...
Caro Vinicio, forse è meglio precisare due cose:
1 - Le regole antiriciclaggio vietano il passaggio di denaro contante o
titoli al portatore tra soggetti che non siano intermediari abilitati. Si
possono trarre assegni di qualsiasi importo per poi versarli su un'altro
conto senza contravvenire alla legge, essendo le banche intermediari
abilitati. Se l'importo dell'assegno è superiore a 12.500 euro ci sarà una
registrazione a carico dell'esecutore e dell'intestatario del conto nel
c.d. archivio unico informatico ma, se non ho nulla da nascondere, non c'é
nessun problema.
2 - cito dal sito altalex:
"L'unica eccezione a tale obbligo normativo (l'apposizione della clausola
non trasferibile") è prevista allorquando, uno e/o ambedue i contraenti
sono intermediari abilitati. Analoga eccezione all'obbligo della
indicazione della ripetuta clausola di "intrasferibilità" è prevista per i
cc.dd. "assegni a traenza diretta", ovvero emesso con la formula m.m. o
diciture similari. In quest'ultimo caso, tuttavia, per effetto di una
giurisprudenza non sempre uniforme, l'ABI suggerisce di consigliare il
cliente affinché venga apposta sempre la clausola di "Intrasferibilità"."
Alla luce di quanto citato cambierei la tua frase: "Poi, è sempre meglio
mettercela, perchè non fa male..." in "Poi, è meglio mettercela, perché il
non mettercela può fare molto molto male (leggasi multa salata)".
Quanto scritto sopra solo per precisare, colgo l'occasione per salutarti e
ringraziarti per le tante occasioni di approfondimento che mi offri.
"automatic_jack":
..............
> Ci sono controindicazioni (limiti anti-mafia|riciclaggio), spese
> (bolli o quant' altro) e modalità (non transferibilità, instestazioni,
> ecc.) ad operare con assegni?
Se non hai problemi con l'antimafia, l'antiriciclaggio, con i bolli
e quant'altro, con ogni probabilita' no!
Da notarsi che, qualora ci fossero stati (i problemi) non sarebbe
stato possibile aiutarti in quanto non ci dici in quale banca hai
intenzione d'aprire il nuovo conto. :-)
"automatic_jack":
..............
> Ci sono controindicazioni (limiti anti-mafia|riciclaggio), spese
> (bolli o quant' altro) e modalità (non transferibilità, instestazioni,
> ecc.) ad operare con assegni?
Se non hai problemi con l'antimafia, l'antiriciclaggio, con i bolli
e quant'altro, con ogni probabilita' no!
Da notarsi che, qualora ci fossero stati (i problemi) non sarebbe
stato possibile aiutarti in quanto non ci dici in quale banca hai
intenzione d'aprire il nuovo conto. :-)
On Wed, 31 Jan 2007 11:42:27 +0100
"Rataplan_plan" <Rataplan_plan@yahoo.it> wrote:
> Se non hai problemi con l'antimafia, l'antiriciclaggio, con i bolli
> e quant'altro, con ogni probabilita' no!
No, nessuno dei suddetti problemi
> Da notarsi che, qualora ci fossero stati (i problemi) non sarebbe
> stato possibile aiutarti in quanto non ci dici in quale banca hai
> intenzione d'aprire il nuovo conto. :-)
Vecchia banca: Deutsche-Bank, nuova banca: SanPaolo
On Wed, 31 Jan 2007 11:42:27 +0100
"Rataplan_plan" <Rataplan_plan@yahoo.it> wrote:
> Se non hai problemi con l'antimafia, l'antiriciclaggio, con i bolli
> e quant'altro, con ogni probabilita' no!
No, nessuno dei suddetti problemi
> Da notarsi che, qualora ci fossero stati (i problemi) non sarebbe
> stato possibile aiutarti in quanto non ci dici in quale banca hai
> intenzione d'aprire il nuovo conto. :-)
Vecchia banca: Deutsche-Bank, nuova banca: SanPaolo
"sorellamina" <sorellamina@supereva.it> ha scritto nel messaggio
news:epqbb2$ua3$1@news.newsland.it...
> automatic_jack ha scritto:
>> nuova banca: SanPaolo
>
>
> poveri noi...........
>
> ;-)
Alludi forse a quel famoso detto che fa riferimento
alle padelle ed alle braci ? :-)
"sorellamina" <sorellamina@supereva.it> ha scritto nel messaggio
news:epqbb2$ua3$1@news.newsland.it...
> automatic_jack ha scritto:
>> nuova banca: SanPaolo
>
>
> poveri noi...........
>
> ;-)
Alludi forse a quel famoso detto che fa riferimento
alle padelle ed alle braci ? :-)
Ho scalciato come un mulo cercando di dirottarlo verso una banca
on-line ma non c' è stato verso...ad ogni modo, per l' uso che ne
facciamo, il nuovo conto ConTutto - del quale riusciamo ad abbassare
sin quasi all' azzeramento le spese di tenuta - è risultato "migliore"
in ogni cosa
Ho scalciato come un mulo cercando di dirottarlo verso una banca
on-line ma non c' è stato verso...ad ogni modo, per l' uso che ne
facciamo, il nuovo conto ConTutto - del quale riusciamo ad abbassare
sin quasi all' azzeramento le spese di tenuta - è risultato "migliore"
in ogni cosa
Trasferire i soldi dal proprio c/c a conto arancio
Carlo: Una curiosità? Volessi aprire conto arancio, se decisessi di trasferire una
certa cifra ogni mese dal mio c/c devo effettuare un bonifico? Oppure sono
quelli di conto arancio che provvedono a...
Investire
20
21-06-2004 16.08.52
Trasferire i soldi su conto arancio
Carlo: Una curiosità? Volessi aprire conto arancio, se decisessi di trasferire una
certa cifra ogni mese dal mio c/c devo effettuare un bonifico? Oppure sono
quelli di conto arancio che provvedono a...
Trasferire soldi tra conti 
30-01-2007, 20.42.38
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