Mia sorella deve girare 50.000 euro dal suo conto Unicredit al suo conto
Fineco.
Essendo impossibilitata a recarsi nella sua filiale per un bonifico ed
essendo troppo brigoso farlo online (dovrebbe fare 10 bonifici, 5 in Ottobre
e 5 in Novembre) volevo sapere se ci sono problemi con l'antiriciclaggio
operando nel seguente modo:

- stacca un assegno non trasferibile da 50.000 euro a mio nome ed io vado a
depositarlo su un conto comune c/o Xelion Banca
- dall'home banking Xelion effettuo il bonifico verso il suo conto Fineco
mettendo come causale il numero dell'assegno

Grazie

Attilio

"Attilio Venturi" <venturi@freemail.it> ha scritto nel messaggio
news:jQSWg.142396$zy5.1890583@twister1.libero.it.. .
> Essendo impossibilitata a recarsi nella sua filiale per un bonifico ed
> essendo troppo brigoso farlo online (dovrebbe fare 10 bonifici, 5 in
> Ottobre e 5 in Novembre) volevo sapere se ci sono problemi con
> l'antiriciclaggio operando nel seguente modo:
Che significa ci sono problemi??? L'antiriciclaggio non crea problemi se non
sei un delinquente. Unico rischio che puoi correre, non essendo delinquente,
riguarda l'emissione di titoli al portatore sopra i 12.500,00 euro (i vecchi
20.000.000 di lire convertiti dal legislatore... pure su questa conversione
rubano!!!). Per il resto i movimenti superiori a 12.500 euro vengono
inseriti in un registro unico informatico ma non è che ti arrestano se
finisci su quel registro! Se qualche magistrato indaga su di te vanno a
spulciare il registro. Oppure potrebbe capitare che il bancario di turno
ravvisi nell'operazione che stai compiento un qualcosa di illegale ed allora
faccia la segnalazione di operazione sospetta. Pero è bene che tu sappia che
da quando esiste la legge antiricilcaggio (L. 197/91 quindi 15 anni) le
segnalazioni di operazioni sospette si sono contate sulle dita delle mani...
della serie: NULLA SACCIO!!!
Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi problemi.

"Attilio Venturi" <venturi@freemail.it> ha scritto nel messaggio
news:jQSWg.142396$zy5.1890583@twister1.libero.it.. .
> Essendo impossibilitata a recarsi nella sua filiale per un bonifico ed
> essendo troppo brigoso farlo online (dovrebbe fare 10 bonifici, 5 in
> Ottobre e 5 in Novembre) volevo sapere se ci sono problemi con
> l'antiriciclaggio operando nel seguente modo:
Che significa ci sono problemi??? L'antiriciclaggio non crea problemi se non
sei un delinquente. Unico rischio che puoi correre, non essendo delinquente,
riguarda l'emissione di titoli al portatore sopra i 12.500,00 euro (i vecchi
20.000.000 di lire convertiti dal legislatore... pure su questa conversione
rubano!!!). Per il resto i movimenti superiori a 12.500 euro vengono
inseriti in un registro unico informatico ma non è che ti arrestano se
finisci su quel registro! Se qualche magistrato indaga su di te vanno a
spulciare il registro. Oppure potrebbe capitare che il bancario di turno
ravvisi nell'operazione che stai compiento un qualcosa di illegale ed allora
faccia la segnalazione di operazione sospetta. Pero è bene che tu sappia che
da quando esiste la legge antiricilcaggio (L. 197/91 quindi 15 anni) le
segnalazioni di operazioni sospette si sono contate sulle dita delle mani...
della serie: NULLA SACCIO!!!
Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi problemi.

Tratto dal messaggio F1TWg.142417$zy5.1890495@twister1.libero.it di Garrone
Miseno:

> sopra i 12.500,00 euro (i vecchi 20.000.000 di lire convertiti
> dal legislatore... pure su questa conversione rubano!!!

Beh, per qualche tempo dopo la conversione lira/euro si dovette prendere
come punto di riferimento la precisissima cifra di Euro 10329.14.
Quando hanno "arrotondato" a 12500 in moltissimi abbiamo pensato " Era
ora!".

> Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi
> problemi.

Confermo.
Fare furbate (in pratica, frammentare l'operazione) è controproducente.
Se devi trasferire 50.000 euro, trasferisci 50.000 euro, senza altri
inghippi.

Pensa un po', domani ti convoca un magistrato (ipotesi comunque quanto mai
improbabile) e ti chiede:
"Sua sorella le ha passato 50.000 euro. Perchè?"
E tu glielo racconti.

Pensa un po' se ti chiedesse:
"Ci risulta che sua sorella le abbia trasferito 50.000 euro in tranches da
10.000, all'evidente scopo di non far risultare l'operazione ai controlli
sull'antiriciclaggio. Perchè?"

L'impostazione stessa delle due domande è ... diversa ... :-/

Ciao ciao

Vinicio Loncagni

--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...

Tratto dal messaggio F1TWg.142417$zy5.1890495@twister1.libero.it di Garrone
Miseno:

> sopra i 12.500,00 euro (i vecchi 20.000.000 di lire convertiti
> dal legislatore... pure su questa conversione rubano!!!

Beh, per qualche tempo dopo la conversione lira/euro si dovette prendere
come punto di riferimento la precisissima cifra di Euro 10329.14.
Quando hanno "arrotondato" a 12500 in moltissimi abbiamo pensato " Era
ora!".

> Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi
> problemi.

Confermo.
Fare furbate (in pratica, frammentare l'operazione) è controproducente.
Se devi trasferire 50.000 euro, trasferisci 50.000 euro, senza altri
inghippi.

Pensa un po', domani ti convoca un magistrato (ipotesi comunque quanto mai
improbabile) e ti chiede:
"Sua sorella le ha passato 50.000 euro. Perchè?"
E tu glielo racconti.

Pensa un po' se ti chiedesse:
"Ci risulta che sua sorella le abbia trasferito 50.000 euro in tranches da
10.000, all'evidente scopo di non far risultare l'operazione ai controlli
sull'antiriciclaggio. Perchè?"

L'impostazione stessa delle due domande è ... diversa ... :-/

Ciao ciao

Vinicio Loncagni

--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...

"Garrone Miseno" <simgar@inwind.it> ha scritto nel messaggio
news:F1TWg.142417
> Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi problemi.

Grazie della risposta, era questo che volevo sapere :-)

"Garrone Miseno" <simgar@inwind.it> ha scritto nel messaggio
news:F1TWg.142417
> Quindi trasferisci questi soldi come ti pare e non farti troppi problemi.

Grazie della risposta, era questo che volevo sapere :-)