Oggi vado a firmare il preliminare per l'acquisto di un alloggio e dovrei
versare la caparra, circa 30.000 euro. Mi hanno detto che va bene un normale
assegno, è la prima volta che faccio un assegno di tale importo, mi
consigliate qualche cautela da adottare?
Grazie

Tratto dal messaggio 4491333a$0$10070$4fafbaef@reader3.news.tin.it di
Nicola:


> è la prima volta che faccio un assegno di tale importo, mi
> consigliate qualche cautela da adottare?

A prescindere dall'importo, ci sono alcune cautele che andrebbero
*sempre* adottate.

Pre-consiglio: ci sono tanti metodi di pagamento più sicuri degli
assegni: preferiteli!
Ora è di moda nominare le truffe sui bancomat e sulle carte di credito,
ma, credetemi, i "casini" sugli assegni sono ben più diffusi ... solo
che ormai non fanno più notizia !

Innanzi tutto (consiglio idiota, ma ... non si sa mai), emettete
l'assegno se (e solo se) avete la certezza assoluta di avere i soldi
*liquidi* sul conto corrente.
Non vale "...tanto prendo lo stipendio domani...".
Non vale" ... ho dato ordine di vendere titoli/farmi un bonifico/e
simili".

Poi, mettete luogo e data di emissione.
Non vale "... poi li mette il beneficiario prima di versarlo, così ci
guadagno in valuta".
La valuta che guadagnereste è una miseria, i rischi che affrontate
lasciando questi campi in bianco sono ben maggiori.

Indicate precisamente il nome o la ragione sociale del beneficiario.
Lasciando il campo in bianco, lasciate massima libertà a chiunque di
scrivere quello che vuole.
Di solito non capita niente, ma... mettiamo che dopo aver passato 300
mani (senza alcuna girata, perchè la legge lo consente) l'assegno
finisca in mano a Provenzano Bernardo. Il quale scrive il suo nome
davanti e lo firma dietro. Poi, andate a raccontare voi all'antimafia
perchè avete emesso un assegno a favore di Provenzano ...
Se proprio non volete scrivere un nome, indicate "al portatore".
Andreste nei casini lo stesso, ma un po' meno ...

Se possibile, indicate sempre "NON TRASFERIBILE".
Nel caso in oggetto è anche obbligatorio, perchè siamo oltre i fatidici
12500 euro.
Ma non farebbe male anche per assegni da 50 euro...

Scrivete BENE numeri e lettere, "attaccandovi" più a sinistra possibile,
o mettendo cancelletti o scarabocchi (scarabocchi fatti bene, non segni
che si possano confondere per numeri!) prima della cifra.

Cioè, se fate un assegno da cinquanta euro potrete scrivere:
50,00 cinquanta/00.
Se qualche fenomeno lo facesse diventare così:
950,00 novecentocinquanta/00
sarà compito vostro denunciare *chi* ha apportato la modifica, e farvi
rendere *da lui* i novecento introitati illecitamente.
Quindi, indicate ##50,00## e "euro cinquanta/00", lasciando lo spazio
minimo indispensabile tra il prestampato "Euro" e la cifra che indicate.

Nel caso particolare (preliminare per alloggio), è necessario intestare
l'assegno al proprietario dell'appartamento che si sta andando ad
acquistare, NON a intermediari, notai o sensali in genere ...

Auguri per l'acquisto della casa.

Vinicio Loncagni

--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...

"Vinicio Loncagni" <mail_nel_post@nospam.invalid> ha scritto nel messaggio
news:4fcvoqF1hi7q6U1@individual.net...

Beh! oltre che gratificarmi di un messaggio del genere non posso che
congratularmi per la completezza,
La scelta del tipo di pagamento è stato fatto dal venditore, non mi è
sembrato il caso di pretenderne un altro
>
> Nel caso particolare (preliminare per alloggio), è necessario intestare
> l'assegno al proprietario dell'appartamento che si sta andando ad
> acquistare, NON a intermediari, notai o sensali in genere ...

approfitto per un ultimo particolare, visto che la casa è da costruire e che
nel preliminare di vendita la è scritto: la "Parte Promittente Venditrice"
NOME COGNOME non in proprio ma quale legale rappresentante della Società
Costruzione XXXXXXX, in qualità di proprietaria dell'area edificabile..."

In tale caso sull'assegno va indicato il nome e cognome oppure la società
immobiliare?
Grazie tantissimo



>
> Auguri per l'acquisto della casa.
>
> Vinicio Loncagni
>
> --
> Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
> Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
> http://tinyurl.com/cwf4r
> ... tratta di soldi e spero vi interessi ...

"Vinicio Loncagni" <mail_nel_post@nospam.invalid> wrote in message
news:4fcvoqF1hi7q6U1@individual.net...
>
>> mi consigliate qualche cautela da adottare?
>
> A prescindere dall'importo, ci sono alcune cautele che andrebbero *sempre*
> adottate.

[CUT]
Complimenti per l'ottima guida.
Anche se molte cose si sanno ripeterle non può che giovare.
Giangi

Tratto dal messaggio 4491537a$0$10054$4fafbaef@reader3.news.tin.it di
Nicola:

> In tale caso sull'assegno va indicato il nome e cognome oppure la
> società immobiliare?

Sicuramente l'assegno deve essere intestato alla società immobiliare,
con precisa identificazione del nome e del tipo di società (SRL, SPA o
quello che è).
Per fare un esempio idiota (e anche forse non del tutto corretto, ma è
solo un esempio...), non si deve indicare "fiat" e basta, ma "Fabbrica
Italiana Automobili Torino SpA".

Non è questo il newsgroup adatto a discuterne, ma presumo che ti sia
fatto rilasciare qualche garanzia sugli atti che vai a compiere.
Cioè, spero che tu non stia pagando trentamila euro una porzione di area
edificabile con allegata la promessa di una Società (per sua natura
fallibile) di costruirci sopra la tua casa...

Ciao ciao

VL

--
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... tratta di soldi e spero vi interessi ...

Nicola ha scritto:

> Beh! oltre che gratificarmi di un messaggio del genere non posso che
> congratularmi per la completezza,

Scusate se mi inserisco, ma, lurkando qua e là, mi è venuto qualche dubbio.

- Scatta qualche controllo antiriciclaggio, visto che siamo oltre i 12500
euro?
- Peggio, scatta qualche denuncia a qualche autorità competente?
- Oppure scatta qualche segnalazione (nel caso, segnalazione a chi?)
- Per evitare i controlli che scattano oltre i 12500, conviene fare
qualche assegno in più (3 assegni in questo caso al posto di uno solo) al
solo scopo di bypassare tali controlli?

I dubbi mi pervengono leggendo altri gruppi.
Mi sembra che in questo newsgroup ci siano persone in grado di confermare
o contradddire autorevolmente quanto espresso.

Grazie.

--

questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito
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"Vinicio Loncagni" <mail_nel_post@nospam.invalid> ha scritto nel messaggio
news:4fdja4F1i8emlU1@individual.net...
>
> Sicuramente l'assegno deve essere intestato alla società immobiliare, con
> precisa identificazione del nome e del tipo di società (SRL, SPA

Troppo tardi, ho già fatto tutto comunque ho l'impressione di avere a che
fare con gente corretta. Intestato a immobiliare, rilasciato quietanza e
fattura e copia assegno

> Cioè, spero che tu non stia pagando trentamila euro una porzione di area
> edificabile con allegata la promessa di una Società (per sua natura
> fallibile) di costruirci sopra la tua casa...
>
proprio così, anzi peggio :-) i 30.000 non sono per acquistare il terreno ma
sarebbe la prima rata per l'acquisto di una casetta che dovrà essere
costruita entro la prossima estate. le altre rate saranno pagate con i vari
avanzamenti lavoro.
Cosa avrei dovuto richiedere?

Tratto dal messaggio 4491b523$0$10058$4fafbaef@reader3.news.tin.it di
Nicola:

> Cosa avrei dovuto richiedere?

Non lo so precisamente, non è il mio campo.
So solo, nella *mia* banca, avrebbero avuto problemi a deliberare un
eventuale mutuo basato su questi parametri.
Cioè: tu (sicuramente ionesto e affidabile) mi chiedi i soldi e come
garanzia mi dai la promessa di una società (non la *tua* promessa, ma
quella di un'altra persona giuridica) di costruire la casa, sulla quale
*poi* potrò iscrivere ipoteca...
E la società fallisce?
E se i soci della società scappano con i soldi?

Io, bancariamente, avrei chiesto una fidejussione (magari di un'altra
banca concorrente) che garantisse gli impegni presi dalla società.

Ma non preoccuparti più di tanto, il mio discorso è estremamente teorico
e basato su notizie parziali.
Poi, io sono notoriamente malfidente ... ^__^

Ciao ciao

VL

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Tratto dal messaggio e6s9hh$gvo$1@news.newsland.it di Anselmo Anselmo:

> - Scatta qualche controllo antiriciclaggio, visto che siamo oltre i
> 12500 euro?
> - Peggio, scatta qualche denuncia a qualche autorità competente?

Il controllo non è definito da un importo.
Può essere normale un imprenditore che faccia"girare" milioni di euro al
mese, e può essere sospetto lo studente che lo faccia per poche
migliaia.
Ma già ne abbiamo parlato diverse volte: questo famosissomo controllo
antiriciclaggio non è altro che un indicatore che la banca dovrebbe
esaminare sulle movimentazioni anomale.
Se un sig.Rossi fa un assegno (UN assegno, numerico UNO) di 30.000 euro
per comprarsi la casa, va bene.
Se lo stesso, magari lavoratore dipendente a 1500 euro al mese, comincia
a versare/prelevare/versare/bonificare/versare/eccetera, magari anche
importi non ingentissimi, la cosa andrebbe meglio verificata, e, se la
banca ravvisasse qualche operazione "non chiara", dovrebbe dire a un PM:
"Controlla Rossi che forse sta facendo intrallazzi strani". Punto.
Al che il PM potrebbe *solo* aggiungere la segnalazione della banca ad
altri dati che dovrebbe già avere contro Rossi, e decidere cosa fare.
Le banche fanno pochissime di queste segnalazioni, e i magistrati,
praticamente sempre, dicono"... lo sapevano già...".
Esempio idiota, per far capire il tipo di segnalazione che parte dalle
banche : "Magistrato, controlla un po' Provenzano Bernardo, perchè ho il
sospetto che faccia riciclaggio di denaro di provenienza mafiosa..."
^__^

> - Oppure scatta qualche segnalazione (nel caso, segnalazione a chi?)

Non scatta alcuna segnalazione.
Semplicemente, TUTTI i movimenti oltre i 12500 euro vengono messi in un
file e trasmessi in Bankitalia.
La quale Bankitalia li conserva in maniera accentrata, in maniera che se
qualche magistrato si facesse parte attiva potrebbe trovare direttamente
lì i dati relativi a un soggetto, senza mettersi a far richiesta a tutte
le banche d'Italia.

> - Per evitare i controlli che scattano oltre i 12500, conviene fare
> qualche assegno in più (3 assegni in questo caso al posto di uno
> solo) al solo scopo di bypassare tali controlli?

Cazzata col botto.
Se ti beccano con tre assegni consecutivi, emessi lo stesso giorno, a
favore del medesimo beneficiario, visto che in Finanza non sono del
tutto idioti capiscono che volevi fare il furbo.
Anzi, se poi gli assegni fossero pure liberi (senza l'indicazione NT)
incorreresti *anche* nella sanzione, perchè riulterebbe chiaro che hai
trasmesso ad un terzo importi superiori ai 12500 euro evitando gli
obblighi di legge.
Magari la GdF avrà difficoltà a capire che senso avesse questa
moltiplicazione degli assegni, quindi te lo verranno a chiedere.
E per chiedertelo non è che ti telefonano a casa ad ore pasti ...

Se non hai nulla da nascondere, che diresti al solito "informato" che ti
consiglia:
"Quando vedi un posto di controllo della Polizia, ferma la macchina
immediatamente, fai inversione di marcia e scappa alla massima velocità,
perchè non si sa mai quello che possono trovare...".
Io, se fossi poliziotto e vedessi una macchina che fa inversione apposta
per non passarmi davanti, gli correrei dietro a sirene spiegate, per
chiedergli *almeno* perchè stesse scappando...

> I dubbi mi pervengono leggendo altri gruppi.

No comment ... ^__^

Ciao ciao

VL

--
Vinicius_LoncanisAThotmailPUNTOcom
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r
... tratta di soldi e spero vi interessi ...

>Semplicemente, TUTTI i movimenti oltre i 12500 euro vengono messi in un
>file e trasmessi in Bankitalia.

A bankitalia? Non era l'UIC?

red ha scritto:

> A bankitalia? Non era l'UIC?

Se anche fosse l'UNICEF, non mi pare che cambi la sostanza delle
indicazioni di Vinicio.


--

questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito
http://www.newsland.it/news segnala gli abusi ad abuse@newsland.it

On Fri, 16 Jun 2006 19:03:42 +0200, ansi@noskifo.it (Anselmo Anselmo)
wrote:

> red ha scritto:
>
>> A bankitalia? Non era l'UIC?
>
> Se anche fosse l'UNICEF, non mi pare che cambi la sostanza delle
> indicazioni di Vinicio.
..
[ADMIN]
Cerchiamo di non andare troppo
fuori tema rispetto al Manifesto del Ng.
[ADMIN]
..
Non è vero perchè ogni pezzo di informazione sbagliata contribuisce a
minare la credibilità di una nazione che deve una parte consistente
dei suoi mali al pressapochismo ed al dilettantismo che ormai va dai
giornali fino alle paludate "istituzioni che tanto fanno onore alla
nazione" che cianciano a vanvera ripetendo come cornacchie tante
fasullissime leggende metropolitane.

Sarebbe bene che qualcuno si leggesse Pinocchio dove la bugia (parente
stretta della disinformazione) è severamente censurata come inizio di
tanti mali.

"Vinicio Loncagni" <mail_nel_post@nospam.invalid> ha scritto nel messaggio
news:4fcvoqF1hi7q6U1@individual.net...

> Se possibile, indicate sempre "NON TRASFERIBILE".

Meglio con una perforatrice ;-)) Conviene anche sbarrarlo (due righe
verticali sul davanti) per renderlo pagabile solo ad un cliente "conosciuto"
di una banca e non al primo truffatore che apre un conto con un documento
falso.

> Scrivete BENE numeri e lettere,

E calcando bene la penna ...... anche se il laser da dentista fa miracoli
;-)

Max max

"Max max":

> E calcando bene la penna ...... anche se il laser da dentista fa miracoli
> ;-)

notizie ancor piu' incoraggianti si ha l'occasione di leggere ognor :-(