Dall'Intranet Aziendale della Gringotts.
Notare il p.s. :-(

**************
Come già accaduto questa estate in altra ns filiale, è accaduto che un
cliente abbia richiesto l'apertura di un c/c versando una modica
cifra.
Qualche giorno dopo, è arrivato un bonifico (euro 3.000) e casualmente
il cliente è venuto in banca per prelevarlo la stessa mattina.
Nella stessa giornata un'altra banca ha telefonato per far bloccare
l'incasso di tale cifra in quanto frutto di truffa informatica nei
danni di loro Cliente.
Fate molta attenzione in fase di apertura di nuovi rapporti,
temporeggiando per l'incasso di cifre provenienti da fantomatici
datori di lavoro, effettuando una verifica con la Banca da cui è
partito.

(p.s. i Carabineri chiamati per l'accadimento hanno prelevato il
cliente per controlli ed il pomeriggio lo stesso era in altra ns
filiale per chiedere di prelevare la cifra rimanente sul c/c!!!)

Ciao ciao

Vinicio Loncagni

--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

"Vinicio Loncagni" <mail_nel_post@alice.it> ha scritto nel messaggio
news:1c757b09-c936-4bd7-9b88-21a2f4baa80b@j24g2000yqa.googlegroups.com...
> Dall'Intranet Aziendale della Gringotts.
> Notare il p.s. :-(
[CUT]
> (p.s. i Carabineri chiamati per l'accadimento hanno prelevato il
> cliente per controlli ed il pomeriggio lo stesso era in altra ns
> filiale per chiedere di prelevare la cifra rimanente sul c/c!!!)
> Ciao ciao
> Vinicio Loncagni
> --
> Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
> Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
> http://tinyurl.com/cwf4r

Viste le premesse e la firma, direi che è facile giungere alla conclusione
che quel cliente fosse un "mago" (della truffa... dell'evasione...
sicuramente un Serpeverde!)

--
Skywalker Senior
http://www.christianbisti.net
http://www.flickr.com/photos/skywalkersenior/

Vinicio Loncagni ha scritto:

> Dall'Intranet Aziendale della Gringotts.
> Notare il p.s. :-(
> **************
> Come già accaduto questa estate in altra ns filiale, è accaduto che un
> cliente abbia richiesto l'apertura di un c/c versando una modica
> cifra.
> Qualche giorno dopo, è arrivato un bonifico (euro 3.000) e casualmente
> il cliente è venuto in banca per prelevarlo la stessa mattina.
Conosco bene il tipo di raggiro, è successo a uno che conosco, si tratta sì
di truffa, ma verso la "vittima" va il reato di furto in quanto i soldi che
lui preleva dai bonifici avuti sono stati prelevati da pirati informatici ad
altre vittime.
Questi cercano gente per il "lavoro" on line dicendo che si tratta di
operazioni di pagamenti verso terzi, il "lavoratore" gli da le coordinate
del conto sul quale arrivano bonifici, di solito da 1000 a 3000 euro, questi
appena arriva viene avvisato telefonicamente dal "datore lavoro" e deve
subito prelevare la somma, tenersi il 15-20% e il restante lo manda tramite
western union in Russia, di solito, e cmq paesi del est.
Così facendo diventa a sua insaputa la pedina più importante di questi
mariuoli che in questo modo diventano inafferrabili in quanto non figurano
mai, dai conti delle vittime arrivano i soldi e poi spariscono, grazie
all'ultimo attore, nei paesi dell'est.

Ciao

> Così facendo diventa a sua insaputa la pedina più importante di questi
> mariuoli che in questo modo diventano inafferrabili in quanto non figurano
> mai, dai conti delle vittime arrivano i soldi e poi spariscono, grazie
> all'ultimo attore, nei paesi dell'est.
Ok,ma le banche sono assicurate contro le frodi informatiche?
se si,paga l'assicurazione.

Tratto dal messaggio 4b1b9dfe$0$10448$4fafbaef@reader2.news.tin.it di edy:

> Ok,ma le banche sono assicurate contro le frodi informatiche?
> se si,paga l'assicurazione.

In casi come questo, e altri del genere raccontati anche da Striscia La
Notizia e simili, avrei dubbi che si tratti di frodi informatiche.

Parlerei di frode informatica se qualcuno riuscisse a "bucare" i server
della banca, e da lì si spedisse i bonifici addebitandoli sul conto di
ignari clienti. E in questo caso, correttamente, ne dovrà rispondere la
banca.

Ma nella stragrande maggioranza dei casi (non voglio dire la totalità,
perchè non ho elementi per affermarlo), il "buco" è da parte del cliente,
che in qualche modo (phising e simili) si fa sottrarre i codici di accesso
alla banca online.

E' sintomatico il fatto narrato: *sicuramente* il tipo era in qualche modo
colluso con i ladri di dati, i Carabinieri l'hanno "prelevato" ... per poi
essere costretti a rilasciarlo.
Non vedrei in questo comportamento una superficialità dell'Arma, quanto una
difficile dimostrabilità dell'accaduto, che non può portare ad alcuna
soluzione di "fermo" del presunto colpevole.

La banca dalla quale era partito il bonifico ha *telefonato* per bloccare
l'importo del bonifico. Se avesse mandato una denuncia circostanziata,
sarebbe forse cambiato qualcosa.

Giriamo la frittata: faccio un bonifico ad uno, e poi vado a piangere che mi
sono stati sottratti i codici e che il beneficiario è un ladrone. Sarebbe
corretto che, in base solo a questa mia denuncia, il beneficiario del
bonifico finisse in galera, in carcerazione preventiva?

Boh...

Ciao ciao

Vinicio Loncagni

--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r

"Vinicio Loncagni" : ......... in carcerazione preventiva?

Normalmente non gli stupratori e nemmeno quelli che,
guidando in stato d'ebrezza, uccidono dei malcapitati.

Questo almeno secondo i fatti di cronaca narratici dai
vari TG.
Non so se le cose sono cambiate, ma me ne meraviglierei.

"edy" <nospam@alice.it> ha scritto nel messaggio
news:4b1b9dfe$0$10448$4fafbaef@reader2.news.tin.it ...

> Ok,ma le banche sono assicurate contro le frodi informatiche?

Non c'è responsabilità della banca in questi casi.
E' il cliente che si è fatto carpire i codici, ergo le chiavi di casa.
Ed il tizio che ha ricevuto il bonifico deve restituire quanto avuto a
titolo di indebito (anche se non lo ha più) oltre che a difendersi da un
inevitabile inizio di procedimento penale (poi sarà anche escluso il dolo e
scagionato ma la cosa non è propriamente indolore).

Max max