L'emissione di un assegno bancario senza la clausola di non trasferibilità
(utilizzando vecchi moduli) per un importo superiore a 12.500 euro
rappresenta una infrazione alle vigenti disposizioni.
La banca negoziatrice è tenuta alla segnalazione al Ministero dell'Economia
della suddetta infrazione?
La banca trassata deve fare altrettanto affinchè le due segnalazioni siano
"crociate"?
Entrambe le due banche si trasmettono i dati dell'avvenuta segnalazione o
viaggiano su binari distinti?

Tratto dal messaggio PSEIm.90258$1s6.6086@twister2.libero.it di a:

> L'emissione di un assegno bancario senza la clausola di non trasferibilità
> (utilizzando vecchi moduli) per un importo superiore a 12.500 euro
> rappresenta una infrazione alle vigenti disposizioni.
> La banca negoziatrice è tenuta alla segnalazione al Ministero
> dell'Economia della suddetta infrazione?

Se sono Bastardi Dentro, sì.
Se sono "normali"... oops, mi è caduto dalle mani un timbro Non
Trasferibile, ma guarda che caso, è cascato proprio su quell'assegno e
proprio al posto giusto ...

> La banca trassata deve fare altrettanto affinchè le due segnalazioni siano
> "crociate"?

E qui è più un casino.
Se io sono banca trassata, e mi arriva un assegno over 12500 libero... sono
*obbligato* a far denuncia.

E così metto nelle canne il mio cliente (quello che ha emesso l'assegno) che
colui che l'assegno l'aveva ricevuto.
Entrambi i clienti (sia il mio che quello dell'altra banca) non saranno
precisamente contenti.
Anzi, saranno estremamente inc... ehm... contrariati.

Allora...
Arriva l'assegno "sbagliato".
Guarda caso, un informatore non identificato e non identificabile telefonerà
*subito* alla banca che ha negoziato l'assegno.
"Andate un po' a guardarvi la copia dell'assegno tratto sulla Banca XWZ in
data gg/mm/aaaa, e poi... vedete voi".
Quelli vanno a vedere la fotocopia, e si accorgono che manca il timbro.

Al che:
1 - Se ne fregano. Perchè:
1a - Sono Bastardi Dentro, e hanno già fatto loro la segnalazione.
1b - Sono stupidi (perchè vedi oltre).

Oppure

2 - Chiamano il loro cliente, e gli dicono: "Fiondati qui e firmami un
ordine di richiamo dell'assegno, così ce lo facciamo mandare indietro e lo
sistemiamo. Se non lo fai, va a finire che ti fanno pagare uno sproposito di
multa".

L'ordine di richiamo straurgentissimo arriva alla banca trassata, che ha la
scusa pronto per rendere l'assegno in quanto richiamato, e, ovviamente,
dimentica di aver notato che mancava il timbro Non Trasferibile, e quindi
non fa alcuna denuncia.

> Entrambe le due banche si trasmettono i dati dell'avvenuta segnalazione o
> viaggiano su binari distinti?

Ecco, è questo il problema.
Viaggiano su binari distinti, ma poi si incrociano.

Quindi:
- la banca versante non fa la segnalazione; la banca trassata è obbligata a
farla, ma si fa l'inciucio, e tutti contenti. Non parte alcuna segnalazione
- la banca versante fa la segnalazione (Bastardi Dentro), la banca trassata
pure. Le due segnalazioni vengono "incrociate", i giudici si accorgono che
si riferiscono allo stesso illecito, e fanno una sola multa ai clienti. Che
NON saranno precisamente contenti.
- la banca versante non fa la segnalazione, quando l'informatore telefona se
ne fregano, la banca trassata fa la segnalazione.
I giudici andranno a chiedere alla banca versante: "Perchè non mi avete
segnalato l'irregolarità? Ora la multa la pagate pure voi".
Ecco perchè sono stupidi ...

Ciao ciao

Vinicio Loncagni

--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/cwf4r