Gradirei avere dei ragguagli su una certa situazione, cortesemente.

Mio padre è deceduto 2 mesi fa e sto inziando a visionare le carte di
alcuni investimenti fatti.

Obbligazioni, polizze ecc. che rendevano degli interessi che
periodicamente venivano versati su un conto cointestato con me.
Gli investimenti erano tutti a suo nome.

Come mi devo comportare?
Rimane tutto così com'è (credo di no!) o ci sono delle operazioni
necessarie da avviare?

Riguardo le risposte a questi miei dubbi, ringrazio quanti saranno così
gentili e pazienti da darmi attenzione.

Cordiali saluti.

--
brisgo

"brisgo" <brisgo@gmail.com> ha scritto nel messaggio
news:1j2sq47.1dc38i11ks7lzuN%brisgo@gmail.com...
> Gradirei avere dei ragguagli su una certa situazione, cortesemente.
> Mio padre è deceduto 2 mesi fa e sto inziando a visionare le carte di
> alcuni investimenti fatti.
> Come mi devo comportare?

Comincia con Google a cercare "dichiarazione di successione"
Poi quello che non hai capito lo chiedi qui :-)

Ciao ernie

ernie <fasullo@spam.it> wrote:

> Comincia con Google a cercare "dichiarazione di successione"
> Poi quello che non hai capito lo chiedi qui :-)

Ti ringrazio per le indicazioni utili, ho fatto la ricerca suggerita e
ho trovato delle informazioni utili e ho visto anche degli esempi.
Nella dichiarazione di successione vanno inseriti immobili, conti
bancari, obbligazioni ecc.

Quello che mi manca è sapere che fine fanno gli investimenti
(obbligazioni e altri) nel momento in cui si comunica alla banca
l'avvenuta successione. Questi investimenti vengono a cadere, passano
all'erede o che altro?

--

Bye ... Angelo ...

"angelo_sgobio" <sgobio.angelo@gmail.com> ha scritto nel messaggio
> Quello che mi manca è sapere che fine fanno gli investimenti
> (obbligazioni e altri) nel momento in cui si comunica alla banca
> l'avvenuta successione. Questi investimenti vengono a cadere, passano
> all'erede o che altro?

Dopo la dichiarazione di successione, ovviamente passano all' erede!

Ciao ernie

"angelo_sgobio" <sgobio.angelo@gmail.com> ha scritto nel messaggio
news:1j2uk7f.1lhk8a11mzv8iiN%sgobio.angelo@gmail.c om...

> Quello che mi manca è sapere che fine fanno gli investimenti
> (obbligazioni e altri) nel momento in cui si comunica alla banca
> l'avvenuta successione. Questi investimenti vengono a cadere, passano
> all'erede o che altro?

Agli investimenti non succede nulla salvo il fatto che potrebbe prender loro
un po di malinconia per la scomparsa del solo che aveva cura di loro e, in
conseguenza di ciò stare male.
Di una successione in cui ci sono titoli è meglio occuparsi subito e
comunque non dopo due mesi o più.
E' solo un modesto consiglio.
Il processo corretto è che l'erede o gli eredi si presentino in banca
muniti di certificato di morte ed atto notorio dal quale risulti questa loro
qualità.
La banca comunica loro l'ammontare delle attività intestate al de cuius
nel momento in cui si è aperta la successione (decesso).
La banca è inoltre tenuta a comunicare la quotazione di strumenti
finanziari non quotati ufficialmente, quali ad esempio le obbligazioni od
altri titoli quotati sul mercato secondario.
Se ci sono anche cassette di sicurezza l'affare si complica un po in
quanto la cassetta deve essere aperta alla presenza di un notaio o, in
alternativa, di un funzionario dell'Agenzia delle Entrate più vicina alla
banca, ove viene redatto il verbale di apertura e l'inventario del
contenuto.
Affidarsi poi ad un tecnico, secondo me, conviene sempre.
Saluti
LucaS

questo argomento interessa anche me.
Forse brisgo voleva chiedere se gli investimenti vengono "liquidati" o
"volturati" agli eredi.
In buona sostanza si passa per un disinvestimento o per un cambio di
intestatario?
.....e in questi periodi di vacche magre per la borsa fa la differenza!
Grazie

"a" <ad_maiora@hotmail.com> ha scritto nel messaggio
news:NaL7m.37334$1s6.1181@twister2.libero.it...

> In buona sostanza si passa per un disinvestimento o per un cambio di
> intestatario?

Generalmente un cambio di intestatario.
Unica eccezione che mi viene in mente le polizze vita, nelle quali il
decesso del contraente che riveste anche la figura di assicurato fa
scattare il rimborso al beneficiario.
Nessun problema per le polizze appartenenti al ramo 1 ma per le altre si.
Qualche Index, di questi tempi, potrebbe avere una quotazione che non
rappresenta il massimo della soddisfazione.
Saluti
LucaS