Mi sono presentato presso la filiale di una banca per aprire un nuovo cc e
chiudere quello che ho presso un'altra banca.

A parte il tempo che ho dovuto perdere tra attese e chiacchiere varie, devo
dire di essermi sentito trattato come un bandito! Eppure ho la faccia d'un
angioletto. :-)

Molte le cose assurde: domande "strane", richiesta di spiegazioni *molto*
dettagliate sul lavoro che faccio, ipotesi che io possa emettere assegni a
vuoto e possa infrangere il codice civile e penale come fossi un assassino
latitante; ma al primo posto metterei (per come è stato posto il problema)
senz'altro la richiesta di 2 documenti d'identità; "Sa, la foto della
patente risale a quasi 30 anni fa, potrebbe essere lei, ma non si capisce
bene."; e allora, tutte le volte che mi fermano i CC e la Polizia che
dovrebbero farmi? O_O Nemmeno per il mutuo m'hanno chiesto la carta
d'identità.
Avrei altro d'aggiungere sul comportamento della giovane impiegata, ma l'ho
già fatta lunga.

E` normale tutta questa diffidenza verso uno che porterà soldi in banca?

Ho visto che una banca permette addirittura di fare tutto on-line (incluso
il trasferimento di cc) e richiede 1 solo documento d'identità senza fare
domande. Mah!

Cristiano

Cristiano ha scritto:

> E` normale tutta questa diffidenza verso uno che porterà soldi in banca?
Hai mai sentito parlare di furti d'identità? Diciamo che il fenomeno è
in forte crescita e a breve diventerà più problematico delle clonazioni
delle carte.
http://www.mistercredit.it/identikit...FQSRZgod5XwdBA

sigarne wrote:
> Cristiano ha scritto:
>> E` normale tutta questa diffidenza verso uno che porterà soldi in
>> banca?
> Hai mai sentito parlare di furti d'identità? Diciamo che il fenomeno è
> in forte crescita e a breve diventerà più problematico delle
> clonazioni delle carte.

Secondo me, un impiegato di banca che sta a contatto col pubblico dovrebbe
saper usare una fraseologia più adeguata alle circostanze. Avrebbe potuto
dire, più semplicemente, che per legge o per disposizioni interne sono
obbligati a richiedere 2 documenti d'identità. A me, sarebbe comunque
sembrato ridicolo (se ne falsifico 1, ne falsifico anche 10), ma almeno
avrebbe evitato di far passare da delinquente un potenziale cliente.

Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.

Cristiano

"Cristiano" <cristiano.pi@NSquipo.it>:
>Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.

Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di più) le banche
che ti aprono un conto senza vederti in faccia pretendono che la prima
operazione sia un bonifico da una banca su cui hai già un conto aperto,
la quale quando hai aperto il conto si è preoccupata di identificarti.

"Cristiano" <cristiano.pi@NSquipo.it>:
>Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.

Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di più) le banche
che ti aprono un conto senza vederti in faccia pretendono che la prima
operazione sia un bonifico da una banca su cui hai già un conto aperto,
la quale quando hai aperto il conto si è preoccupata di identificarti.

Cristiano ha scritto:
> A me, sarebbe comunque
> sembrato ridicolo (se ne falsifico 1, ne falsifico anche 10), ma almeno
> avrebbe evitato di far passare da delinquente un potenziale cliente.
Diciamo che è come quando si va allo stadio. Non ti perquisiscono perchè
ritengono che tu sia un delinquente ma perchè è previsto così.


> Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura on-line.
Mistero svelato:
dal Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231

"Art. 30.

Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica della
clientela da parte di terzi

1. Gli obblighi di adeguata verifica della clientela di cui all'articolo
18, comma 1, lettere a), b) e c), si considerano comunque assolti, pur
in assenza del cliente, quando e' fornita idonea attestazione da parte
di uno dei soggetti seguenti, con i quali i clienti abbiano rapporti
continuativi ovvero ai quali abbiano conferito incarico a svolgere una
prestazione professionale e in relazione ai quali siano stati già
identificati di persona:
a) intermediari di cui all'articolo 11, comma 1;
b) enti creditizi ed enti finanziari di Stati membri dell'Unione
europea, così come definiti nell'articolo 3, paragrafi 1 e 2, lettere
b), c), e d), della direttiva;
c) banche aventi sede legale e amministrativa in Paesi non appartenenti
all'Unione europea purche' aderenti al Gruppo di azione finanziaria
internazionale (GAFI) e succursali in tali Paesi di banche italiane e di
altri Stati aderenti al GAFI;
d) professionisti di cui all'articolo 12, comma 1, nei confronti di
altri professionisti.

2. L'attestazione deve essere idonea a confermare l'identità tra il
soggetto che deve essere identificato e il soggetto titolare del conto o
del rapporto instaurato presso l'intermediario o il professionista
attestante, nonche' l'esattezza delle informazioni comunicate a distanza.

3. L'attestazione può consistere in un bonifico eseguito a valere sul
conto per il quale il cliente e' stato identificato di persona, che
contenga un codice rilasciato al cliente dall'intermediario che deve
procedere all'identificazione.
...."

Francesco Potorti` wrote:
> "Cristiano" <cristiano.pi@NSquipo.it>:
>> Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura
>> on-line.
> Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di più) le banche
> che ti aprono un conto senza vederti in faccia pretendono che la prima
> operazione sia un bonifico da una banca su cui hai già un conto
> aperto, la quale quando hai aperto il conto si è preoccupata di
> identificarti.

Vero, ma me lo ha chiesto anche la banca che mi ha visto in faccia; entrambe
chiedono 100 E.

Cristiano

sigarne wrote:
> Cristiano ha scritto:
>> A me, sarebbe comunque
>> sembrato ridicolo (se ne falsifico 1, ne falsifico anche 10), ma
>> almeno avrebbe evitato di far passare da delinquente un potenziale
>> cliente.
> Diciamo che è come quando si va allo stadio. Non ti perquisiscono
> perchè ritengono che tu sia un delinquente ma perchè è previsto così.

Certo! Ma, come dicevo, piuttosto che dire tutte le fesserie che ha detto,
l'impiegata avrebbe dovuto dire semplicemente: "E` la legge" o "E` il
regolamento".

>> Poi resta il mistero delle banche che fanno tutta la procedura
>> on-line.
> Mistero svelato:
> dal Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231
> "Art. 30.
[...]
> 3. L'attestazione può consistere in un bonifico eseguito a valere sul
> conto per il quale il cliente e' stato identificato di persona, che
> contenga un codice rilasciato al cliente dall'intermediario che deve
> procedere all'identificazione.
> ..."

Questo è il metodo richiestomi da entrambe le banche, ma quella che mi ha
visto di persona ha chiesto varie altre cose.
Non vorrei che cominciaste a pensare che ho veramente la faccia del
delinquente! :-)

Cristiano

"Cristiano" <cristiano.pi@NSquipo.it>:
>> Che io sappia (ma aspetta una conferma da chi ne sa di più) le banche
>> che ti aprono un conto senza vederti in faccia pretendono che la prima
>> operazione sia un bonifico da una banca su cui hai già un conto
>> aperto, la quale quando hai aperto il conto si è preoccupata di
>> identificarti.
>Vero, ma me lo ha chiesto anche la banca che mi ha visto in faccia; entrambe
>chiedono 100 E.

Le banche che non ti vedono in faccia chiedono un bonifico per
identificarti. L'importo non conta nulla, conta che sia un bonifico
fatto da te. Quando aprii il Conto arancio feci un bonifico di 1¤.

Le banche che ti chiedono un bonifico di un dato importo minimo per
aprire il conto lo fanno per sapere se fai sul serio. È una questione
diversa.