Informazione tracciabilità movimenti bancari (bonifici/prelievi)

#1 26-03-2009, 02.10.52

Ciao a tutti,
mi serve un'informazione.

I bonifici bancari sono tutti tracciati ? O solamente quelli sopra un
certo importo ? e nel caso, di che importo si tratta ? vale anche il
cumulo di più movimenti sotto l'importo limite?

Mentre per i prelievi ? c'è un limite come sopra ?

Con 'tracciati' intendo quei movimenti che vengono comunicati ad
un'autorità di vigilanza perché passibili di essere sospetti per le
varie leggi antimafia/antiriciclaggio, ricordo che anni fa il mio
bancario mi aveva accennato la cosa, e vorrei sapere la situazione attuale.

Esiste un testo di legge in proposito o qualche circolare/direttiva ?

Un grazie a chi saprà illuminarmi!
=)

YUS

#2 26-03-2009, 18.35.06

YUS wrote:

> Esiste un testo di legge in proposito o qualche circolare/direttiva ?

Cercati su Google sia la normativa sull'antiriciclaggio(ex-sito UIC
adesso Banca d'Italia) sia sulle indagini finanziarie(sito dell'agenzia
delle entrate)

#3 30-03-2009, 23.32.24

> I bonifici bancari sono tutti tracciati ? O solamente quelli sopra un
> certo importo ? e nel caso, di che importo si tratta ? vale anche il
> cumulo di più movimenti sotto l'importo limite?

Forse vado un pò [OT] però se non si ha nulla da nascondere intendo non
si commettono reati perchè avere tutte queste paranoie ?

Sarebbe un pò come esser beccati fuori dalla banca con il passamontagna
in mano ed in una busta la tuta da sci con lo scontrino del tutto, non
credo si debba temere nulla !

Saluti !
GbMax78

#4 31-03-2009, 10.51.12

GbMax78 ha scritto:
>> I bonifici bancari sono tutti tracciati ? O solamente quelli sopra un
>> certo importo ? e nel caso, di che importo si tratta ? vale anche il
>> cumulo di più movimenti sotto l'importo limite?
> Forse vado un pò [OT] però se non si ha nulla da nascondere intendo non
> si commettono reati perchè avere tutte queste paranoie ?
> Sarebbe un pò come esser beccati fuori dalla banca con il passamontagna
> in mano ed in una busta la tuta da sci con lo scontrino del tutto, non
> credo si debba temere nulla !

Questa me l'aspettavo =)

1) La legge non ammette ignoranza, di contro essere informati su cosa è
possibile fare e sulle normative vigenti è una pratica che dovrebbe
essere ahimé più diffusa.

2) Siamo in Italia, pur facendo tutto in buona fede e ammodo per non
incorrere in problemi, con le questioni fiscali mai ci metterei la mano
sul fuoco, quindi è bene informarsi prima, specie quando i dubbi in
materia sono tanti.

YUS =)